Avis Fortuneo : ce que vous devez savoir sur la Fortuneo banque
GRATUIT
- L’inscription et signature se fait en ligne
- Ouverture de compte bancaire 100% numérique
- Aucun paiement n'est requis pour les cartes gold et classiques
- Fournissement des cartes élites à des conditions attractives
- Fonctionnement 100 % en ligne
- Des services de transfert de compte sont fournis
- Le choix entre l'une des 3 cartes bancaires gratuites
- Offres gratuites pour MasterCard Elite
- 150 Euros bienvenus pour ouvrir un compte bancaire
- Les cartes bancaires haut de gamme sont gratuites
- Prix intéressant, comparé à ceux du marché
- Plusieurs livrets sont fournis
- Des frais de courtage de 10 000 Euros sont offerts lors de l'ouverture d'un compte
- Absence d’offre de revenus inconditionnelle
- Absence d’offre pour les professionnels
- Conditions d’octroi de cartes bancaires de qualité à d'autres banques en ligne
- Si la carte de crédit n'est pas utilisée tous les mois, les frais sont retenus
- Offre de bienvenue versée dans un délai de 4 mois
- L'offre de bienvenue n'est pas applicable à la World Elite Card
- Utilisez la carte pour payer 5 fois dans les 2 mois pour profiter de l’offre
- Pas de guichets pour déposer des chèques ou de l’espèce
- Il n'y a que 10 rappels SMS gratuits par mois : elles deviennent payantes au-delà
- Absence du livret jeune
- Absence des livrets PEL et CEL
Fortuneo est aujourd’hui la seule banque en ligne rentable. Fortuneo n’est pas la plus simple à obtenir en termes de revenus, mais à notre Fortuneo avis, c’est l’une des banques en ligne les moins chères. Fortuneo s’associe généralement à Boursorama Banque et Hellobank pour offrir un service bancaire complet et diversifié. La banque en ligne met régulièrement à jour ses cotations bancaires et ses tarifs pour rester compétitif.
| 💳 Cartes | Carte MasterCard |
| % Frais | À partir de 0 € |
| 💲 Devises | EUR |
| 🏦 Compte bancaire | IBAN Français |
- 1) Caractéristiques principales
- 2) Compte bancaire et carte bancaire
- 3) Fortuneo offres et cartes bancaires
- 4) Tarifs Fortuneo
- 5) Paiements Fortuneo
- 6) Application mobile
- 7) Epargne Fortuneo
- 8) Placements Fortuneo
- 9) Crédits Fortuneo
- 10) Assurance
- 11) Services Fortuneo
- 12) Ouverture de compte Fortuneo
- 13) Primes
- 14) Service client
- 15) FAQ Fortuneo avis
Caractéristiques principales
Comme on l’a souligné, Fortuneo compte plus 880 000 clients et a conquis des clients au fil des années depuis sa création en 2000. Par rapport à ses concurrents, aux poids lourds des deux secteurs, tels que ING et Boursorama Banque, la banque est en position favorable. Au total, l’entreprise gère 30 milliards d’euros d’épargne pour le compte de ses clients.
Compte bancaire et carte bancaire
Chez Fortuneo, si les conditions d’octroi sont remplies, vous pouvez avoir un compte bancaire joint avec une ou deux cartes bancaires liées.
Fortuneo vous fait une offre où elle propose 4 types de cartes : la Fosfo Mastercard, la Mastercard classique, la Mastercard Gold et la Mastercard World Elite.
Quelle est la différence entre toutes ces cartes Fortuneo ?
Chacune des cartes se différencie par leurs plafonds de retraits et de paiements.
D’ailleurs, on vous a tout détaillé dans le tableau ci-dessous !
| Conditions de revenus | Conditions de dépenses | Type de débit | Découvert autorisé | Retraits | Plafonds | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Mastercard classique | 1200€ Net mensuels / 5000€ d’épargne chez Fortuneo | 1 opération par mois ou bien 3€ le mois suivant. | Immédiat | Oui | Gratuit | Paiements : 1500€/7j Retraits : 500€/7j |
| Gold Mastercard | 1800€ Net mensuels / 10.000€ d’épargne chez Fortuneo | 1 opération par mois ou bien 9€ le mois suivant. | Immédiat ou bien différé | Oui | Gratuit | Paiements : 2000€/7j Retraits : 1000€/7j |
| World Elite Mastercard | 4000€ Net mensuels à verser tous les mois. / 50€ par trimestre. | Aucunes conditions | Immédiat ou bien différé | Oui | Gratuit | Paiements : 3000€/7j Retraits : 1600€/7j |
| Fosfo | Aucunes conditions | 1 opération par mois ou bien 3€ le mois suivant. | Immédiat Autorisation systématique | Sur demande dès six mois d’ancienneté | Gratuit | Paiements : 3000€/7j Retraits : 500€/7j |
Fortuneo offres et cartes bancaires
Comme on l’a vu précédemment, Fortuneo vous présente quatre types de cartes.
Fosfo
La carte Fosfo est une carte bancaire nouvellement lancée à l’automne 2019. Il n’y a pas de conditions de revenus ou d’épargne, mais il y a des conditions de consommation. Si le client l’utilise au moins une fois par mois, elle est gratuite, sinon elle coûte 3 euros.
Son principal avantage : les frais étrangers sont totalement gratuits et illimités.
La Gold Mastercard
La Gold MasterCard est disponible gratuitement avec une seule carte à partir de 1 800 euros de revenus nets mensuels ou de 10000 euros d’épargne en ligne pour un compte individuel ou joint. Pour un compte à deux cartes, les revenus concernés doivent être d’au moins 2 700 euros.
La World Elite Mastercard
La World Elite Mastercard est utilisable gratuitement, avec un revenu net mensuel de 4 000 euros pour une carte et un revenu net mensuel de 5 500 euros pour deux cartes.
Tarifs Fortuneo
Frais d’utilisation de la carte bancaire :
Parmi les frais qui peuvent vous être facturés, les frais d’adhésion à la carte sont les plus fréquents et les plus lourds.
Mais sachez que pour une carte haut de gamme, le coût annuel peut dépasser plusieurs centaines d’euros. Le coût dépend directement du type de carte choisi, car il en existe différents types selon vos besoins :
- La carte de retrait simple ;
- La carte destinée aux jeunes ;
- La carte Fortuneo paiement sécurisé et retrait en France seulement ;
- La carte internationale haut-de-gamme à débit différé.
Frais de tenue de compte
Il n’existe aucun frais de tenue de compte. Veuillez donc noter que c’est gratuit.
Paiement UE / Hors UE
Payer avec une carte ou retirer de l’argent à l’étranger est-il vraiment un casse-tête pour vous ? Vous ne savez plus quels sont les frais bancaires que vous devez payer que ce soit en UE ou hors UE ? On a la réponse !
Veuillez noter que cela est gratuit en Europe et 1,94 % dans les transactions hors UE.
Retraits en france et à l’étranger
Retirer de l’argent à l’étranger est généralement facile, mais attention, ce n’est pas toujours gratuit !
Si vous êtes hors de France mais vivez ou résidez dans la zone euro, dans la plupart des cas, vous n’aurez pas de frais bancaires lors du retrait d’argent.
Cependant, lorsqu’on voyage dans un pays avec une devise différente de l’euro, la situation peut se compliquer… Sachez que certaines banques prélèvent une commission pour chaque retrait.
En moyenne, un retrait de 100 euros à l’étranger coûte 6 euros (soit 3 euros par retrait + 3% du montant du retrait).
Toutefois, pour éviter tout frais, sachez que Fosfo est une carte gratuite !
Dépôts d’espèces
Les dépôts d’espèces ne sont pas possibles chez Fortuneo.
Chèques et Encaissement
Les opérations de chèques sont gratuites chez Fortuneo Banque :
- La commande de chéquier ou de bordereaux de remise de chèques.
- L’ envoi de chéquier (sauf envoi à l’étranger : 3,50 Euro + frais de port).
- L’ opposition de chèques.
- Les demandes d’annulation de chèques en ligne ou d’ordres de caisse sont facturées 5 euros par Fortuneo.
À l’étranger, une commission de 0,10% est prélevée sur les chèques émis, d’un montant minimum de 25 euros.
Frais de transferts
Si elles sont effectuées en ligne, toutes les transactions reçues et envoyées dans la zone euro sont gratuites.
Pour les demandes de virement et transfert par e-mail ou par téléphone, les frais sont de 5 euros.
Des frais s’appliquent pour le SEPA et les virements hors zone euro :
- Commission d’émission de virement : 0,10 % du montant (minimum 23 EUR).
- Frais de prise en charge et de retour : 12 euros.
- Commission de change : 0,10% du montant (minimum 15 euros).
Paiements Fortuneo
Fortuneo vous offre plusieurs moyens de paiement cependant, il innove pour vous permettre d’accéder au paiement mobile gratuitement que ce soit avec votre smartphone, montre connectée ou autre.
Fortuneo vous offre ainsi la possibilité de payer sans limite pour pouvoir s’adapter à vos besoins.
Apple Pay
Apple Pay vous propose de payer directement et de manière innovante avec les appareils d’Apple que ce soit iPhone, Apple Watch, iPad et Mac compatibles. Vous profitez alors de tous les avantages sur ces appareils. Vous pouvez régler vos achats en magasin, sur le Web ou dans une application de manière simple, sécurisée et confidentielle.
Google Pay
Google Pay est connu pour être un moyen sécurisé vous permettant de faire vos achats en ligne, sur n’importe quelle application. Et pas que ! Mais aussi en magasin en utilisant simplement votre carte Fortuneo enregistrée directement dans votre compte Google.
Samsung Pay
Samsung Pay est une solution de Fortuneo paiement sécurisé mobile réunissant l’ensemble de vos cartes sur votre smartphone, et très bientôt sur votre montre connectée, pour vous permettre de payer rapidement.
Avec Samsung Rewards chaque paiement rapporte des points que vous pouvez ensuite échanger contre des récompenses.
Fitbit et Garmin Pay
Payez en sans contact avec les montres connectées Fitbit et Garmin Pay. Ces nouveaux moyens de paiement simplifient votre quotidien.
Application mobile
Utilisez l’application bancaire Fortuneo pour iPhone, iPad et Android pour accéder à la gestion de votre compte en temps réel. Et avec Fortuneo, il est possible d’accéder en temps réel à l’actualité économique et financière via le portail boursier.
Epargne Fortuneo
Livret A
L’investissement classique est le même que les autres banques, sauf que tout se fait par Internet comme sur un compte courant.
- Taux de rémunération : 0,50 % de frais annuels nets
- Plafond : 22 950 €
- Dépôt minimum : 10 €
- Relevé de compte : Gratuit
- par courrier, sur demande : 1 €
- Frais de gestion : Gratuit
Livret +
Offre une épargne sans risque et pleinement utilisable.
- Taux de rémunération : 0,10 % de frais annuel nets.
- Plafond : 10 000 000 €
- Dépôt minimum : 10 €
- Relevé de compte : Gratuit
- par courrier, sur demande : 1 €
- Frais de gestion : Gratuit
LDDS
- Taux de rémunération : 0,50 % de frais annuels nets.
- Plafond : 12 000 €
- Dépôt minimum : 10 €
- Relevé de compte : Gratuit
- par courrier, sur demande : 1 €
- Frais de gestion : Gratuit
Livret + Enfant
Offre une épargne pleinement utilisable et sans risque.
- Taux de rémunération : 1 % de frais annuels nets.
- Plafond : 10 000 €
- Dépôt minimum : 10 €
- Relevé de compte : Gratuit
- par courrier, sur demande : 1 €
- Frais de gestion : Gratuit
Placements Fortuneo
Offre Bourse : PEA, PEA-PME, Compte-titres ordinaire
Fortuneo propose les produits boursiers les plus complets du marché, permettant aux clients de bénéficier de prix et de services adaptés. Les clients Fortuneo peuvent investir des manières suivantes :
- PEA.
- PEA-PME.
- Compte-titres ordinaire.
Fonctionnement du PEA-PME Fortuneo
Le PEA-PME a pour objectif de favoriser l’investissement de l’épargne nationale en actions à destination du financement des ETI (Entreprises de Taille Intermédiaire) et des PME (Petites et Moyennes Entreprises).
Dans sa cotation, Fortuneo vous propose 4 tarifs à choisir parmi les tarifs les plus bas du marché :
- 0 Courtier : 0 euros.
- Optimal : 1,95 euros.
- Trader 100 ordres : 6,50 euros.
- Trader Actif : 9,50 euros.
Assurance-vie
C’est un domaine d’excellence pour Fortuneo. Son assurance-vie en ligne comporte deux modèles de gestion :
- La gestion par mandat en fonction de votre « profil d’investisseur ». Dans ce cas, c’est un expert dans la gestion de votre épargne, et vous recevrez des rapports réguliers sur les performances.
- La gestion libre vous offre une grande autonomie de décision. Vous avez le choix entre 2 fonds en euros et 170 unités de compte.
Veuillez noter que les fonds en euros à capital garanti sont régulièrement récompensés pour leur performance.
Crédits Fortuneo
Crédit Immobilier
Avec Fortuneo, obtenir un prêt immobilier au meilleur taux d’intérêt est devenu une réalité. A titre d’exemple, avant le 26 mai 2021, dans le cadre de l’acquisition de sa résidence principale, un prêt de 200 000 euros sera consenti à un taux d’intérêt annuel fixe de 1,35 % sur 15 ans.
Taux d’intérêt indicatif, Fortuneo ajuste en fonction des caractéristiques exactes de chaque demande de financement :
- Le montant emprunté, de 80 000 à 2 millions d’euros ;
- La durée est de 7 à 25 ans (l’investissement locatif peut aller jusqu’à 20 ans);
- Types de projets financés : résidentiel primaire, investissement secondaire ou locatif, ancien ou sans emploi, neuf et non planifié.
Prêts personnels
Les travaux, les changements de véhicules, les mariages, ou tout autre événement personnel peuvent être utilisés en crédit conso via Fortuneo, plus précisément, via un partenariat avec Younited Credit.
Cette entreprise a une bonne réputation et est contre pour son temps de réponse : seulement 24 heures !
Ainsi, les clients Fortuneo peuvent obtenir des prêts aux conditions suivantes :
- Montant : 10 000 à 50 000 euros ;
- Durée : 6 à 84 mois ;
- Toute de projet : voiture, travail ou divers.
Assurance
Grâce aux différentes formulations et options disponibles, Fortuneo jouit d’une grande notoriété et peut vous apporter une protection adaptée à vos besoins.
Assurance automobile
L’assurance auto de Fortuneo a été développée par Suravenir Assurances, autre filiale du Crédit Mutuel Arkéa. Laissez moi vous présenter les formules disponibles pour votre assurance auto :
- L’assurance au tiers comprend l’assurance responsabilité civile pour les dommages corporels et matériels causés par un tiers.
- Assurance au tiers +, qui couvre également les dommages causés à votre véhicule en cas de vol ou de bris de glace.
- L’assurance tous risques, que vous soyez responsable du sinistre ou non, vous permet d’obtenir la protection maximale.
Services Fortuneo
Fortuneo vous offre plusieurs services indispensables !
Virements instantanés
Contrairement aux virements classiques dont le traitement prend 2 à 3 jours, ce nouveau service bancaire vous permet de recevoir ou d’envoyer des fonds en temps réel 24h/24 et 7j/7.
Ajout de comptes externes
Ce service vous permet d’ajouter des comptes externes, en d’autres termes, ajouter des bénéficiaires afin d’effectuer des virements.
Des mesures de sécurité renforcées peuvent être appliquées aux opérations sensibles telles que les virements et l’ajout de comptes externes.
NeoChange
C’est un service qui permet de changer facilement de banque. L’objectif ici est de permettre aux nouveaux clients de tout transférer rapidement vers des comptes en ligne et faire de Fortuneo votre banque principale !
L’outil vous permet également de fermer d’anciens comptes, de vérifier l’état des virements en cours et de trouver tous les virements permanents émis et les chèques en circulation.
Carte Virtuelle
Pour les acheteurs en ligne, il existe un processus pour protéger votre paiement. A cet effet, Fortuneo fournit un numéro de carte virtuelle. Ce numéro est unique et peut assurer la sécurité des paiements en ligne, réduisant ainsi le risque de fraude.
Offre American Express
La carte American Express par défaut est une carte de crédit. Cela signifie que les clients sont obligés de rembourser le crédit qu’ils dépensent avec la carte chaque mois.
Outil de Bourse
Ordres Intelligents
Vous pouvez-vous libérer des contraintes du marché de la surveillance et maîtriser votre stratégie d’investissement en quelques clics…
Analyses TheScreener
theScreener fournit une analyse indépendante et ne prend pas en compte les opinions personnelles et subjectives liées aux tendances des marchés financiers.
LIVE TRADER
Plateforme de trading gratuite pour les clients Fortuneo : une vraie salle de marché, entièrement paramétrable.
Portefeuilles types
Le service soutient vos décisions d’investissement en vous donnant accès à une combinaison de 5 Portefeuilles Types Actions.
L’objectif est d’établir une allocation d’actifs diversifiée à moyen/long terme, et viser à dépasser le CAC 40.
Ce service s’adresse exclusivement aux investisseurs qui acceptent de supporter le risque de perte en capital.
Ouverture de compte Fortuneo
Vous voulez ouvrir un compte chez Fortuneo et vous vous demandez quelles sont les conditions ainsi que la manière pour cela ?
Qui peut ouvrir un compte Fortuneo ?
Vous devez déjà avoir un compte bancaire en France. Et être une personne physique majeure.
Sachez que les professionnels ou les personnes morales ne peuvent pas utiliser les comptes courants Fortuneo.
Comment ouvrir un compte Fortuneo ?
Pour ouvrir un compte bancaire Fortuneo, vous devez suivre 5 étapes :
- Sélectionnez le type de compte. Fortuneo offre la possibilité d’ouvrir un compte bancaire en ligne classique ou un compte joint.
- Demande de création d’un dossier d’abonnement. Cela implique de remplir une demande d’abonnement contenant vos informations principales.
- Remplissez les informations pour obtenir une carte bancaire. Les informations à fournir concernant vos revenus mensuels et le dépôt initial que vous souhaitez effectuer (minimum 300 Euro).
- Sélectionnez la remise bancaire souhaitée (en fonction de vos qualifications). Cette étape vous permet de choisir la carte bancaire dont vous avez besoin en fonction de vos revenus mensuels, du type de débit (débit immédiat ou différé), et d’une autorisation de découvert de 200 euros par mois (les demandes sont gratuites, mais les découverts généreront une tarification).
- Choisissez l’assurance du mode de paiement.
Vous devez choisir une assurance contre le vol ou la perte de tous les moyens de paiement bancaires des clients et des effets personnels des clients.
Primes
Les futurs clients Fortuneo peuvent se réjouir : l’internet banking ne lésine pas sur les offres de bienvenue. Des bonus réguliers et des bonus de parrainage sont fournis.
Prime d’ouverture
Le montant et les conditions d’attribution des bonus aux nouveaux clients changent au fil des semaines. En général, Fortuneo donne 80 euros à ses nouveaux clients. Mais cela peut être différent, jusqu’à 160 euros à certaines périodes de l’année.
Prime de parrainage
Le montant et les conditions du bonus de parrainage de Fortuneo varient également en fonction des décisions internes et des stratégies institutionnelles.
La prime de parrainage s’applique à deux autres opérations : la première ouverture d’un contrat d’assurance vie Fortuneo Vie et l’ouverture d’un compte en bourse.
Prime de mobilité avec neochange
Lorsque le client veut utiliser NéoChange, il doit d’abord signer l’autorisation de passer du compte au compte Fortuneo. Après avoir utilisé ce service, les clients Fortuneo recevront un bon de 100 Euros.
Service client
Si j’ai avec Fortuneo mon compte bancaire cela signifie avoir des questions sur le compte, les changements, les services ou les prix à un moment donné.
Il peut également être nécessaire de parler à un consultant ou de signaler la perte ou le vol de votre carte bancaire.
C’est pourquoi le service client est essentiel. Afin d’appeler les bonnes personnes, Fortuneo a mis en place des consultants experts pour chaque domaine.
Ainsi, lorsque vous choisirez d’aller sur Fortuneo espace client et contacterez le service client Fortuneo, vous aurez un consultant dédié à votre problème.
FAQ Fortuneo avis
Quelles sont les conditions pour ouvrir avec Fortuneo mon compte bancaire ?
Les conditions d’éligibilité pour l’ouverture de compte :
- Avoir plus de 18 ans ;
- Devenir une personne physique et non pas morale ;
- Avoir un compte bancaire dans une autre banque ;
Qui est l’assureur de Fortuneo vie ?
Arkéa Direct Bank, Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 89 198 952 euros est l’assureur de Fortuneo.
Qui se cache derrière la banque Fortuneo ?
La banque en ligne, en effet, n’est pas indépendante, à l’instar de Boursorama Banque, Hello bank ou encore ING. Elle appartient en réalité à une grande banque traditionnelle que tout le monde connaît : le Crédit Mutuel Arkéa.
Où se trouve la banque Fortuneo ?
Le siège social de la banque Fortuneo se situe à Tour Ariane – 5, place de la Pyramide 92 088 Paris La Défense.
Spécification : Avis Fortuneo : ce que vous devez savoir sur la Fortuneo banque
| Information générale | ||||||||||||||||||||
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| Promos / Bonus | ||||||||||||||||||||
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| Ouverture / Conditions | ||||||||||||||||||||
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| Comptes | ||||||||||||||||||||
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| Cartes | ||||||||||||||||||||
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| Paiements / Retraits | ||||||||||||||||||||
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| Assurances / Prêts / Épargnes / Placements | ||||||||||||||||||||
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| Frais et tarifs | ||||||||||||||||||||
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| Service clients | ||||||||||||||||||||
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1 avis d'utilisateur sur Avis Fortuneo : ce que vous devez savoir sur la Fortuneo banque
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GRATUIT
Alexandre F –
Je l’adore ! C’est la meilleure et la plus rapide des banques que j’ai utilisées. J’aime leur programme de fidélité, mais il faut faire attention à toujours suivre les règles et les conditions (par exemple, pour moi, une fois j’ai oublié que je devais avoir un montant spécifique sur le compte).