BNP Paribas Avis (2024) : Guide Ultime !
GRATUIT
- Large gamme d'offres de cartes de crédit ;
- Un savoir-faire reconnu ;
- De nombreuses promotions ;
- Paiement mobile ;
- 2000 Réseau institutionnel.
- Dépôts de chèques hors agence facturés ;
- Pas d'assistance et d'assurance Visa Electron.
- 1) À propos de la Banque
- 2) Caractéristiques générales
- 3) Compte bancaire et cartes bancaires
- 4) Offres de la banque
- 5) Cartes bancaires
- 6) Tarifs
- 7) Paiements
- 8) Application mobile
- 9) Epargne
- 10) Investir en bourse
- 11) Crédits
- 12) Assurances
- 13) Services et fonctionnalités fournis par la banque
- 14) Ouvrir un compte BNP Paribas
- 15) Prime
- 16) Service Clients
- 17) FAQ
À propos de la Banque
BNP Paribas est la première banque du secteur bancaire traditionnel par son chiffre d’affaires, avec plus de 32 millions de clients et plus de 2 000 agences en France.
| 💳 Cartes | Carte Visa |
| % Frais | À partir de 0 € |
| 💲 Devises | EUR |
| 🏦 Compte bancaire | IBAN Français |
Caractéristiques générales
La BNP a amélioré ses offres et créé un agent en ligne pour s’adapter à la digitalisation du marché et des offres bancaires pour répondre aux attentes des clients.
L’Agence en Ligne BNP Paribas, comme son nom l’indique, est une agence 100% en ligne offrant un IBAN français et vous permet d’effectuer vos opérations courantes depuis votre ordinateur, tablette ou smartphone.
Compte bancaire et cartes bancaires
Compte courant
Le tarif mensuel de ce forfait dépend de la carte choisie, parmi les cartes Visa : Electron, Classic, Premier et Infinite.
Ainsi, pour les adultes de plus de 25 ans, les cotisations mensuelles varient de 6,46 euros à 31,17 euros.
Compte individuel
Un compte courant individuel permet à son titulaire d’effectuer des opérations bancaires courantes (virements de chèques et d’espèces, dépôts et retraits, etc.) et d’utiliser divers instruments de paiement (cartes, chèques). Vous êtes le seul propriétaire de ce compte.
Compte collectif
Il s’agit d’un compte ouvert au nom de plusieurs titulaires. Les plus courants sont les comptes joints et les comptes joints. Chaque nature de compte mutualisé à un mode de fonctionnement spécifique.
Compte à mon enfant
Mettez de côté un compte d’épargne avant la naissance de votre enfant. Vous pouvez le marquer comme compte de référence… lorsque votre enfant naîtra, la banque ouvrira effectivement son compte d’épargne. Vous pouvez même leur créer un bnp paribas ouvrir un compte bancaire…
Offres de la banque
Esprit libre
Les tarifs proposés par les agences bancaires ou les agents en ligne sont les mêmes.
La BNP propose l’ensemble de ces services à la carte ou dans le cadre de la formule « Esprits Libres », au prix de 35,40 € par an pour la carte Classic et 85,20 € pour la carte Premium.
Ce prix peut sembler exorbitant lorsque des banques en ligne comme ING proposent gratuitement des cartes en or.
La formule « Esprit Libre » permet aux clients de bénéficier de services dits « de base » (comptes chèques, cartes bancaires et assurance paiement) et d’y ajouter les services et produits bancaires optionnels qu’ils souhaitent.
| Découverte | Pour les 16-17 ans. Cette formule leur permet de bénéficier de produits et services pratiques pour se familiariser avec la gestion des comptes bancaires. |
| Initiative, Initiative premier | L’Initiative Esprit Libre pour les 18-24 ans, qui comprend des services bancaires de base et des produits et services de base pour la gestion et le suivi de leurs comptes. |
| Référence, Premier, référence infinitive | Esprit Libre Référence », qui regroupe les services bancaires de base et les produits de gestion et de suivi de votre compte. Des services et options supplémentaires peuvent être ajoutés pour enrichir votre offre selon vos besoins. |
Forfait de compte
Les offres de plan de compte vous permettent de
Ados MYB’S
ADOS MYB’S est une offre spéciale pour les enfants de 12 à 17 ans qui comprend un compte bancaire avec une carte Visa MyB et l’accès à l’application Mon compte. A chaque ouverture de compte, il y a une offre faite par bnp paribas 80 euros offert étudiant.
Il y a aussi de nombreux autres avantages !
Cartes bancaires
Carte visa electron
La carte BNP Paribas Visa Electron est une carte dite « à autorisation système ». De plus, sa principale caractéristique par rapport aux autres cartes bancaires est que votre solde est vérifié à chaque retrait ou paiement.
Donc, si vous n’avez pas les fonds nécessaires pour effectuer une transaction, vous ne pouvez tout simplement pas faire cette transaction ; il s’agit donc logiquement d’une carte à débit instantané.
Alors ce type de carte (sans contact, soit dit en passant) pourrait être intéressant pour tous ceux qui cherchent à maîtriser leur budget, à condition de ne pas dépenser plus que ce dont ils disposent.
Au niveau du plafond salarial de base, on voit qu’ils sont les mêmes en France ou à l’étranger, 1000 euros pendant 30 jours consécutifs (ou l’équivalent en devise si vous êtes à l’étranger). Quant à la limite de retrait, la limite de base est de 450 EUR pendant 7 jours consécutifs.
A noter que ces deux plafonds peuvent bien entendu être adaptés à vos besoins et vous pouvez discuter de cet élément avec votre conseiller BNP Paribas.
Carte Visa Classic
Sa cotisation annuelle est de 44,5 euros. Concernant la limite de paiement, elle est de 2500 EUR sous 30 jours, donc la limite de retrait est de 500 EUR sous 7 jours.
Carte Visa Premier
Sa cotisation annuelle est de 134 euros. Concernant la limite de paiement, elle est de 8 000 EUR sous 30 jours, donc la limite de retrait est de 2 500 EUR sous 7 jours.
Carte Visa Infinite
Visa Infinite est la première carte proposée par BNP Paribas.
Sa cotisation annuelle est de 340 euros. Concernant la limite de paiement, elle est de 10 000 EUR sous 30 jours, donc la limite de retrait est de 4 000 EUR sous 7 jours.
Carte MYB’S
C’est une carte de paiement et de retrait pour les adolescents et les enfants de 12-17 ans.
Cartes de retrait internationales
C’est une carte bancaire pour retirer de l’argent en France et à l’étranger. Très pratique dans les zones non couvertes par la Carte Visa, la Carte Cirrus ainsi que la carte plus sont des carte de retrait internationale.
American Express
American Express regroupe trois types de cartes :
Tarifs
Frais d’utilisation de la carte bancaire
Le frais d’utilisation de la carte varie entre 38 et 340€.
Frais de tenue de compte
Les frais de tenue de compte sont de 2,50€ / mois si relevés de compte papier ou bien 2€ / mois si relevés de compte en ligne
Paiement par carte UE / Hors UE
Les frais de paiement en UE sont gratuits et coûtent 2,90% + 0,90€ hors UE.
Retraits en france et à l’étranger
En ce qui concerne les retraits en France, ils sont de 1€ par retrait pour la carte de base et gratuit pour d’autres cartes. Pour l’étranger, ils sont de 2,90% + 3€.
Dépôts d’espèces
Le dépôt d’espèces se fait au guichet uniquement et gratuitement.
Chèques et Encaissement
Les frais pour le dépôt et l’encaissement des chèques sont de 9,90 € par opération.
Frais de transferts
Les frais de transfert sont de 9,90€.
Paiements
Solutions de paiement
BNP Paribas a une belle idée d’intégrer Paylib comme solution de paiement mobile, et devrait également intégrer Apple Pay, mais encore Lyf Pay, le paiement sans contact, en ligne, etc…
| Paylib | Paylib peut être utilisé dans les magasins physiques et les sites de commerce électronique acceptant cette technologie et vous permet d’effectuer des achats en toute sécurité sans saisir les données de votre carte. |
| Apple Pay | Apple Pay peut être utilisé n’importe où. Vous bénéficierez d’un paiement rapide mais surtout sécurisé à cent pour cent. Il vous suffit d’ajouter votre carte de crédit, de débit ou carte prépayée dans l’app Wallet sur votre iPhone. |
| Lyf Pay | Il vous suffit de poser votre téléphone sur le terminal de paiement pour payer, dès lors que les paiements sans contact sont acceptés. Vous pouvez payer dans la limite de paiement de votre carte. Vous utilisez votre code secret ou votre empreinte digitale pour vérifier chaque transaction dans l’application Lyf Pay. |
| Le paiement sans contact | Et ce en utilisant votre carte de crédit. Le paiement est à 100 % sécurisé, et il vous suffit de poser votre carte sur le terminal de paiement. |
| Le paiement en ligne | Vous pouvez désormais payer en ligne avec votre carte, il vous suffit juste de rentrer vos coordonnées tels que le numéro de votre carte de crédit, le CVV, la date de l’expiration de votre carte. Toutes ces informations sont bien sûr confidentielles. |
| La montre connectée | Vous pouvez connecter votre montre avec votre Apple Pay ou bien un autre moyen de paiement, et il vous suffit de payer dès que vous vous rapprocher du terminal de paiement. |
Application mobile
Alors que les banques en ligne et les néo banques ont fait des applications mobiles un problème à part entière, les banques traditionnelles prennent désormais des mesures pour rattraper leur retard afin de répondre aux besoins de leurs utilisateurs. De plus, nous examinerons ce que propose bnp paribas application mobile My Account développée par BNP Paribas sous quatre aspects fondamentaux :
Epargne
Comptes et livrets d’épargne :
Épargne logement
L’épargne logement comprend le PEL (plan d’épargne ménage) et le CEL (compte d’épargne ménage). La rémunération du PEL est de 1 % et est plafonnée à 61 200 euros. Pour ouvrir un PEL, un premier versement de 225 EUR doit être effectué. Annuellement, les paiements doivent être d’au moins 540 EUR (doit être payé mensuellement, trimestriellement ou semestriellement).
Le compte épargne logement a un taux d’intérêt de 0,25 % et est plafonné à 15 300 euros. Pour l’ouvrir, il faut payer au moins 300 euros. Les paiements ultérieurs doivent être de 75 EUR par opération.
Épargne à terme
BNP Paribas propose deux options d’épargne régulière.
Dépôts à terme potentiels 1.2.3. Il s’agit d’un dépôt unique, qui doit être d’au moins 2 000 EUR.
La durée du contrat varie d’un mois à deux ans.
L’acompte et le paiement unique sont de 7 500 EUR sans plafond. Ici, la rémunération sera déterminée en fonction du prix du marché au jour de votre investissement, du montant de votre investissement et de la durée du contrat que vous choisissez.
Assurance vie
Il existe trois offres différentes :
Fond d’investissement
Conçu pour atteindre vos principaux objectifs d’épargne et tirer parti d’un potentiel de croissance plus diversifié grâce à notre Opportunity Choice Fund.
Épargner responsable
Ces investissements financiers responsables intègrent systématiquement des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans l’évaluation et la sélection des actifs qui composent le fonds.
Investir en bourse
Compte
Vous pouvez dorénavant ouvrir un compte Titres, PEA, PEA-PME grâce à la souscription 100% en ligne.
Tarification
Bourse Essentiel
Une place boursière importante pour investir à votre rythme.
En termes de prix, ceux-ci sont les suivants :
0,55% pour 1 à 5 commandes, 0,495% pour 6 à 15 commandes, 0,44% pour plus de 15 commandes. Le montant minimum est de 7,30 euros/commande (coût fixe + commission).
Bourse Start
Si vous passez un ordre inférieur ou égal à 3 000 EUR plus de quatre fois par an.
Les frais lors de la passation d’une commande sont de : 5,99 EUR/commande jusqu’à 1 500 EUR, 10,99 EUR/commande jusqu’à 3 000 EUR, 0,48 % au-delà de 3 000 EUR.
Bourse active
Une bnp paribas bourse active si vous passez plus de 8 ordres par an d’un montant inférieur ou égal à 8 000 EUR. Les bnp paribas tarifs sont les suivants : 17,99 EUR/commande jusqu’à 8 000 EUR, 0,35 % au-delà de 8 000 EUR.
Trackers (ETF)
Les trackers ou ETF (Exchange Traded Funds) sont des fonds cotés en bourse qui se négocient en continu sur le marché comme des bnp paribas action et cherchent à répliquer l’évolution de l’indice de référence.
Ce sont des produits destinés à une clientèle avertie.
Crédits
Crédits à la consommation
Grâce à l’agent en ligne de BNP Paribas, il est possible de financer tout type de projet avec un prêt personnel : automobile, ingénierie, vélos électriques, etc.
Les caractéristiques du bnp paribas personal finance sont les suivantes :
Crédits immobiliers :
Vous avez un projet immobilier ? BNP Paribas peut répondre à vos différents besoins en crédit immobilier :
Dans les prêts immobiliers fins, un type de crédit qui est remboursé en une seule fois à l’échéance du prêt.
Regroupement de crédits
Le Prêt Regroupement Crédit Consommation BNP Paribas est un prêt personnel qui vous permet de regrouper en un seul crédit pour simplifier vos remboursements.
Vous pouvez également demander une ligne de crédit supplémentaire, en fonction de vos besoins et de votre capacité de remboursement.
Vous pouvez emprunter de 3 000 à 75 000 euros sur une durée de 4 à 108 mois, en fonction de votre capacité de remboursement, des crédits à regrouper, et d’éventuelles lignes de crédit supplémentaires.
Solutions de locative auto
La formule proposée par BNP Paribas est :
Assurances
Habitation
Si vous êtes propriétaire, locataire ou colocataire d’une maison ou d’un appartement, BNP Paribas Assurance Habitation protège votre habitation et vos biens avec des garanties qui répondent à vos besoins et vous accompagnent au quotidien.
Véhicule
L’assurance auto BNP Paribas assure votre véhicule et vous protège en cas d’accident.
Appareils mobiles et outils de paiement
Mobileo assure vos appareils mobiles et ceux de votre famille contre le vol, les dommages et l’oxydation. Si l’écran de votre téléphone ou de votre tablette est cassé, votre appareil est réparé.
Scolaire et étudiant
Couverture étendue des dommages corporels subis par l’assuré en cas d’accident pendant l’événement. Il existe 2 formules :
Assurance scolaire BNP Paribas avis – New Financer
Prévoyance et santé
L’assurance de prévoyance et de santé vous protège, vous et votre famille, des conséquences des accidents :
Assurance de prêt immobilier
Si la vie est imprévisible, BNP Paribas Atout Emprunteur vous protège tout au long de la vie de votre bnp paribas immobilier location… Vous n’avez rien à craindre si vous choisissez cette banque.
Assurance prêt personnel
Dans les circonstances imprévisibles de la vie, une assurance couvrant votre prêt personnel vous protégera tout au long de votre durée de crédit
Assurance et assistance Voyage
Grâce à votre carte, vous bénéficiez d’une aide et d’une assurance pour vos déplacements en France ainsi qu’à l’étranger.
Services et fonctionnalités fournis par la banque
Cryptogramme dynamique
Les paiements par téléphone et les achats sur Internet (depuis un ordinateur ou un smartphone) sont plus sécurisés avec Dynamic PIN : la série à 3 chiffres (PIN ou “CVV”) au dos de la carte change périodiquement, automatiquement et de manière aléatoire.
Acheter et vendre des devises
Les services d’achat et de revente de devises sont ouverts à tout client particulier, professionnel ou entrepreneur titulaire d’un compte de dépôt BNP Paribas.
Tercéo
L’option Tercéo est une option exclusive BNP Paribas qui vous permet de régler en 3 fois les achats effectués avec votre carte
Notifications mobiles
BNP Paribas vous accompagne dans la gestion de votre compte avec des notifications gratuites à portée de main.
Notification mobile BNP Paribas avis – New Financer
Carte BNP Net
Le verso de la carte BNP Net est désormais équipé d’un mot de passe dynamique : une suite de 3 chiffres qui change automatiquement à intervalles réguliers, vous permettant de renforcer la bnp paribas securite plus de vos paiements à distance. Vous pouvez bénéficier des solutions de sécurité Bitdefender qui vous permettent de protéger jusqu’à 3 appareils.
Carte biométrique
Les paiements bancaires n’ont jamais été aussi simples avec la biométrie, cette innovation technologique permet les paiements avec les empreintes digitales !
Placez votre doigt sur le lecteur d’empreintes digitales de la carte biométrique, approchez la carte du terminal de paiement et le tour est joué !
Vous n’avez plus besoin de saisir votre code carte, même pour les montants supérieurs à 50 EUR.
Services de sécurité
Pour protéger votre accès au bnp paribas banque en ligne et vos futures opérations bancaires, bnp paribas securities services requiert la mise à jour et la vérification de vos pièces d’identité et de certaines de vos informations personnelles et confidentielles sont obligatoires. Elle met également en place plusieurs services tels que la clé digitale, le sms renforcé qui consiste à vérifier votre identité et enfin, le code d’accès multimédia.
Ouvrir un compte BNP Paribas
Qui peut ouvrir un compte
Si vous souhaitez ouvrir un compte bancaire BNP Paribas, vous devez répondre aux critères d’éligibilité :
Comment ouvrir un compte?
Étape 1
Remplissez le formulaire en ligne.
Étape 2
Soumettre les pièces justificatives.
Étape 3
Signature électronique du contrat.
Étape 4
Atteindre le montant minimum de remboursement.
Étape 5
Recevez votre identifiant par mail et votre moyen de paiement par courrier.
En matière de pièces justificatives, BNP Paribas exige :
Prime
Prime d’ouverture
C’est le cas de BNP Paribas qui propose une formule Esprit Libre pour toute nouvelle ouverture de compte dans ses rangs, gratuite pendant un an sur une sélection de cartes (hors Visa Infinite). Il vous suffit de conserver votre carte BNP Paribas pour profiter de cette promotion.
Il faut aussi savoir que l’ouverture d’une deuxième carte avec la formule Esprit libre vous donnera -50% à partir de la deuxième carte, peu importe la carte que vous choisirez (Electronic, Classic, Premium ou Infinite).
Prime de parrainage
Vous pouvez gagner 80 euros pour chaque ami parrainé. Cumulez des bonus 3 fois par an. Notez que chaque prime est valable 12 mois.
Service Clients
Grâce à l’Agence BNP en ligne et au bnp paribas service client, vous pouvez trouver un conseiller dédié par téléphone ou le rencontrer en agence. Vous pouvez également fournir des experts pour chaque type de produit bancaire : épargne, crédit, assurance, etc.
Canaux : téléphone, e-mail, courrier, chat et réseaux sociaux (Twitter, Facebook). Numéro : 0800 076 176.
Heures d’ouverture du service client : du lundi au vendredi de 8h à 22h, le samedi de 8h à 18h.
BNP Paribas Avis France - New FinancerBNP Paribas Avis France - New Financer
FAQ
Quel est le montant maximum d’un virement bancaire BNP ?
Le montant maximum journalier est ainsi de « 6.000 euros par jour pour les virements tiers SEPA.
Comment faire un virement bancaire BNP Paribas ?
Il suffit de vous connecter sur votre compte et sélectionner la rubrique : virements. Ajoutez ensuite les informations de votre bénéficiaire et précisez le montant que vous voulez transférer et le tour est joué !
Comment se connecter sur l’application BNP ?
Ouvrez l’application Easy Banking et cliquez sur Connexion. Saisissez votre numéro de client et votre numéro de carte. Connectez-vous avec votre carte et votre lecteur de carte. Saisissez votre numéro de téléphone et cliquez sur Recevoir un SMS.
Comment accéder à mes comptes en ligne ?
Il suffit de vous connecter pour visualiser votre solde.
Spécification : BNP Paribas Avis (2024) : Guide Ultime !
| Information générale | ||||||||||||||||||||
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| Promos / Bonus | ||||||||||||||||||||
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| Ouverture / Conditions | ||||||||||||||||||||
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| Comptes | ||||||||||||||||||||
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| Cartes | ||||||||||||||||||||
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| Paiements / Retraits | ||||||||||||||||||||
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| Assurances / Prêts / Épargnes / Placements | ||||||||||||||||||||
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| Frais et tarifs | ||||||||||||||||||||
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| Service clients | ||||||||||||||||||||
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