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Informations importantes
Banque en ligne Hello Bank
PRO

Hello Bank Pro, notre avis sur la banque des indépendants

GRATUIT

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9.2/10 (Notre avis)
Le produit est classé #1 dans la catégorie Néobanques Pro
D’après notre analyse des offres Hello Bank Pro, les indépendants ont affaire à une solution complète, bien construite et adaptée à leur business. Nous avons particulièrement apprécié les options de gestion offertes par l’application, pour des tarifs très raisonnables. Hello Business saura convaincre les entrepreneurs débrouillards, intéressés par la possibilité de tout gérer depuis leur téléphone. La banque assure toutefois un suivi indispensable de ses clients et met à leur disposition des conseillers pour des cas très précis. Par ses tarifs mensuels avantageux, ses frais et commissions limités aux stricts minimums, Hello Bank Pro permet aux indépendants de contrôler en toute transparence leurs dépenses.
Offre et services
9.1
Tarifs
9.5
Application mobile
8.8
Service client
9
Sécurité
9.5
Avantages :
  • Retraits gratuits
  • Dépôt de chèques illimités
  • Virements instantanés gratuits
  • Service client dédié Hello Team Pro
Inconvénients :
  • Auto-entrepreneur et entreprise individuelle uniquement
  • Le dépôt d'espèces est disponible uniquement en France Métropolitaine
  • Commission de virements non SEPA

Hello Bank Pro cible les indépendants, et met tout en œuvre pour faciliter leur succès. C’est en tous cas la promesse faite par la banque et son offre Hello Business qui accompagnera au quotidien les entrepreneurs. Moderne, en ligne, flexible, découvrez tout ce que vous devez savoir sur Hello Bank Pro et ses services.

Principales fonctionnalités et avantages de Hello Bank Pro

???? CartesCarte Visa
% FraisÀ partir de 0 €
???? DevisesEuro
???? Compte bancaireIBAN Français

Tarifs et carte bancaire Hello Business 

Lié à votre compte Hello Bank Pro, votre carte bancaire Hello Business pourra être prise dans le cadre d’une offre globale ou individuellement. Dans les deux cas, de nombreux avantages répondront à vos besoins, en tant que professionnels indépendants.

Tenue de compte
Frais de gestion de compte (compte en euros) GRATUITGRATUIT
Commission de mouvement (ou de compte)GRATUIT
Frais d’actualisation de dossier juridique, administratif et comptableGRATUIT
Frais pour compte inactif

(Au sens de l’article L.312-19 du Code monétaire et financier)

30,00€/an*

*A concurrence du

solde disponible sur le

compte

*L’accès à des services de banque à distance via Internet, (site disponible courant 2021) : l’appli ou le téléphone via la Hello Team Pro n’est pas facturé par BNP Paribas. Vous restez néanmoins redevable de la communication, de votre abonnement téléphonique ou de fourniture d’accès à Internet. 

Carte Hello Business

Carte Hello Bank Pro

Le prix de la carte varie en fonction de l’acquisition de l’offre Hello Business ou non. Dans le premier cas de figure, il faudra vous engager à payer un abonnement de 10,90 €/mois (HT). Vous pourrez alors bénéficier de la carte Hello Business, des garanties et assurances incluses, de l’option Mon Business Assistant Start et des virements SEPA instantanés.

Dans le cas où vous ne souhaitez pas opter pour cette offre, vous pouvez toujours prendre la carte seule, mais son prix sera relativement similaire, soit 11 euros. 

Pour la première émission de la carte, celle-ci sera envoyée sous 15 jours. En cas de renouvellement, la carte sera envoyée dans le courant du mois de l’échéance de la carte en votre possession.

Types de débit

Hello Bank Pro - Cartes - Types de débit

Au moment de choisir votre carte Hello Business, vous pourrez décider si vous souhaitez une carte à débit immédiat ou une carte à débit différé. Dans le cas de la première, vos retraits et paiements seront débités dès que la banque aura connaissance de cette action (2-3 jours). Si vous choisissez une carte à débit différé, l’ensemble des opérations sera traité le dernier jour du mois. Dans les deux cas, la carte Visa Hello Business permet les retraits et achats à l’étranger.

Découvert bancaire

Le compte professionnel proposé par Hello Bank implique une facilité de caisse autorisant un solde débiteur allant jusqu’à 1 550 euros. Attention toutefois à ne pas trop profiter de cette facilité. La période maximale acceptée pour un compte débiteur est de 15 jours. Passé ce délai, il faudra que votre compte redevienne créditeur ou que vous soyez prêt à payer des agios.

Types de virements

Hello Bank Pro distingue deux catégories de virement. Les virements SEPA (effectué en euros dans la zone européenne) et les virements non-SEPA. Dans le cas des premiers, leur émission et leur réception sera gratuite si vous passez par l’application ou le site Internet de la banque. Passer par un conseiller vous coûtera 5 euros. 

Pour les virements non-SEPA, une importante différence s’applique une nouvelle fois entre votre utilisation de l’application ou du site, ou si vous faites appel à un conseiller. Dans la première situation, un virement coûtera tout au plus 9,50 €. Alors qu’en fonction du montant de votre virement, et de la nécessité de change ou non, le passage par un conseiller pourra vous coûter plusieurs dizaines d’euros. 

Retraits

Retirer de l’argent avec la carte Hello Business ne vous coûtera rien, aussi bien en France qu’à l’étranger. Un plafond fixe toutefois une limite à 500 euros sur 7 jours consécutifs. Ce plafond pourra être modifié sous réserve d’acceptation de la banque.

Dépôts d’espèces

Ces opérations s’effectuent gratuitement dans le réseau de guichet automatique de la BNP Paribas. L’argent déposé sera crédité sur votre compte Hello Business le jour même.

Espèces avec la carte Hello Business
Retrait d’espèces :
  • Dans les automates et aux guichets automatiques des agences du réseau BNP Paribas
  • Dans les automates de pièces de monnaie des agences du réseau BNP Paribas
  • Dans un distributeur automatique d’un autre établissement 

(hors taux de change et frais d’établissements tiers pour les retraits hors zone euro)

Date de valeur appliquée : le jour même du retrait

GRATUIT
Dépôt d’espèces dans les guichets automatiques du réseau BNP Paribas

Date de valeur appliquée : le jour même du dépôt

GRATUIT

Retraits et paiements hors zone euro

Les retraits à l’étranger ne sont soumis à aucun frais dans les pays hors zone euro. La banque émettrice pourra toutefois appliquer sa propre commission sur l’opération et sur le change de la monnaie locale. Il en sera de même pour les paiements, qui eux, sont limités en France et à l’étranger à 3000 € sur 30 jours consécutifs (plafond pouvant être modifié avec l’accord de la banque).

Services Hello Bank Pro pour vos besoins professionnels et leurs avantages

Mon Business Assistant Start

Cette option supplémentaire à l’ouverture du compte, vous offre l’accès à une plateforme pour gérer votre activité. Vous pourrez y éditer directement des devis et factures pour vos clients, ou encore gérer vos bases de données clients, produits et services. L’application dispose également de fonctions avancées comme l’anticipation de vos besoins de trésorerie et le contact direct avec vos clients. Le tout pour seulement 5 € (HT) par mois.

Retrait et dépôt d’espèces sans frais

Ces opérations sont totalement gratuites chez Hello Bank Pro. Pour les retraits, vous pourrez les faire librement depuis n’importe quelle banque dans le monde (pour les pays hors zone euro, des commissions de change peuvent s’appliquer). Les dépôts devront se faire nécessairement dans le réseau de guichets automatiques de la BNP Paribas. 

Encaissement d’un virement

Hello Bank Pro favorise les encaissements de virement SEPA en n’appliquant aucune commission. Cela ne sera pas le cas si vous recevez un virement d’un pays situé hors de cette zone. Dans ce cas, une commission à l’encaissement de 19 euros sera appliquée. Si ce virement est effectué dans une autre monnaie que l’euro, une commission de change de 15 euros vous sera retenue. En plus de cela, vous devrez vous acquitter de 0,5‰ de la somme si celle-ci ne dépasse pas 75 000 euros et de 0,25‰ pour un virement supérieur à 75 000 euros.

Encaissement avec Lyf Pro

Cette application vous permettant de transformer votre téléphone mobile en terminal de paiement vous offrira la possibilité de recevoir facilement le dû de vos clients. En utilisant cette solution, 1,35% (TTC) de la somme sera retenue.

Encaisser un chèque

La remise de chèques en euros et sur la France métropolitaine est tout à fait gratuite avec l’offre Hello Business. Pour les chèques émis à l’étranger, un taux de commission de 1 ‰ sera appliqué sur le montant du chèque, avec un minimum de 17,50 euros et un maximum de 110 euros.

Application mobile

Application mobile - Hello Bank Pro

Hello Bank Pro propose une application mobile, Hello Bank, compatible pour les appareils iOS et Android. Celle-ci reprend les mêmes fonctionnalités que le site Internet et vous permet de gérer toutes vos activités depuis votre smartphone. Une fois un compte ouvert, l’application est disponible et son utilisation est gratuite. 

Autre solution de paiement

Hello Bank est compatible avec la solution de paiement Apple Pay. Vous pourrez enregistrer votre carte sur vos produits Apple comme l’iPhone, l’iPad ou encore l’Apple Watch. Ensuite, vous pourrez payer sans contact de manière très simple et sécurisée.

Garanties d’assurances et assistance Carte Hello Business

L’obtention d’une carte Hello Business vous fera bénéficier de toute une série d’assurances liée à votre activité professionnelle. La plus importante de toute concerne la santé. Vous serez assuré d’être indemnisé en cas d’hospitalisation dont la durée serait égale ou supérieure à 1 jour. 

De la même manière, les avantages offerts par la carte Visa vous permettent de bénéficier d’une assistance juridique pour régler les conflits avec vos clients et fournisseurs. 

Enfin, en cas de soucis rencontrés lors de voyages professionnels ou de locations de véhicule, l’offre Hello Business garantie de nombreuses indemnisations que vous pouvez retrouver sur le site Internet Hello Bank.

Hello Business : qui peut ouvrir un compte ?

Hello Business est un service proposé par Hello Bank et dédié aux indépendants. Seuls les entrepreneurs exerçant sous le statut de micro-entrepreneur ou d’entrepreneur individuel pourront en bénéficier. Il faudra évidemment être majeur et résider en France pour procéder à l’ouverture, gratuite, du compte. Au-delà de cela, il n’existe aucune autre restriction, comme des seuils de revenus par exemple. Hello Bank souhaite ouvrir son offre au plus grand nombre d’indépendants possible.

Comment ouvrir le compte professionnel Hello Bank

Ouverture du compte professionnel Hello Bank

Pour ouvrir un compte professionnel Hello Bank et ainsi profiter de l’offre Hello Business, rien de plus simple. Il vous suffit de suivre les étapes suivantes :

  1. Rendez-vous sur la page de création du compte bancaire ;
  2. Renseignez le numéro de SIREN de votre entreprise. Le site vous indiquera immédiatement si vous êtes éligible ou non pour l’ouverture du compte ; 
  3. Renseignez vos coordonnées et choisissez entre différentes options marketing ;
  4. Choisissez votre offre entre le paquet Hello Business ou uniquement la carte Hello Business ; 
  5. Signez et confirmez la validité des informations ;
  6. Envoyez les documents justificatifs demandés (personnels et professionnels). Cette étape ne sera pas nécessaire si vous êtes déjà client Hello Bank ou BNP Paribas.

Avantages et Inconvénients

L’offre Hello Business sera un réel atout pour les indépendants souhaitant une solution simple et rapide. La création du compte bancaire se fait en quelques clics, et permet d’accéder à une application mobile complète. En plus de pouvoir effectuer toutes les actions nécessaires à la gestion de votre compte depuis votre téléphone, l’option Mon Business Assistant Start est idéale pour ceux qui se lancent et n’ont pas de système de création de devis et de factures. 

Tout est fait pour limiter les frais dès lors que les opérations que vous allez effectuer se passent en euros et dans la zone SEPA. Les facilités de découvert et de retrait mensuel vous permettront de gérer vos besoins de trésorerie de manière suffisante dès lors que vos besoins ne dépassent pas les milliers d’euros par mois.

La seule limite que vous pourriez trouver à Hello Bank Pro, c’est dans le cas où la plupart de vos clients se situent à l’étranger, et surtout hors de la zone euro. Dès lors, les commissions deviendront rapidement importantes. Cette situation se retrouve de manière générale chez la plupart des banques.

Spécification : Hello Bank Pro, notre avis sur la banque des indépendants

Information générale
Pays

France

Existe depuis

2013

Maison mère

BNP Paribas

Licences

Licence bancaire

Fonds garantis 100 000€
IBAN / RIB

France

Profils des clients (Idéal pour qui ?) Auto-entrepreneurs / Freelance / Indépendants / Profession libéraleProffesionels / Business
Supports / Platforms

Apple Watch, Web, iOS, Android, iPadOS, macOS

Points forts 100% françaiseGestion de votre compte 100% mobile
Ouverture / Conditions
Conditions pour l'ouverture

Avoir un numéro de téléphone portable valide, Avoir une adresse électronique (email) valide, Être juridiquement capable, Parler une des langues du service clientèle de l'établissement, Personne majeure, Résident permanent de l'un des pays où l'établissement est présent

Documents pour l'ouverture

Justificatif d'identité

Comptes
Comptes Compte Professionnel
Cartes
Cartes Carte Classique
Type de carte

Cartes de débit

Partenaires de paiement carte bancaire Visa
Cartes virtuelles ?

Non, il n'est pas possible d'avoir des cartes virtuelles

Paiements / Retraits
Type de débit

Débit différé, Débit immédiat

Découvert

Découvert autorisé

Paiements

Paiements international (devise différente), Paiements Union Européenne

Retraits

Retraits international (devise différente), Retraits Union Européenne

Chéquier ?

Oui, Chéquier est disponible

Dépôt espèces / chèques

Possibilité de dépôt des chèques, Possibilité de dépôt des espèces (agence / comptoir de voitures / courrier)

Paiements Mobiles Apple Pay
Assurances / Prêts / Épargnes / Placements
Assurances

Assurance bagages, Assurance d'annulation du vol, Assurance en cas de vol, Assurance juridique, Assurance location de véhicules en libre-service, Assurance médicale, Assurance médicale à l’étranger, Assurance professionnelle, Assurance responsabilité civile, Assurance responsabilité civile à l’étranger, Assurance voyage

Crédits / Prêts / Emprunts

Crédit consommation / Prêts personnels

Frais et tarifs
Carte bancaire de base Gratuit
Opérations courantes Gratuit
Inactivité carte/compte Payant
Opérations à l'étranger Payant
Commission d'intervention Payant
Service clients
Type de service clients

Facebook Messenger, Téléphone, Twitter

Langues du service clientèle

Anglais, Français

Jours ouvrables LundiMardiMercrediJeudiVendrediSamediDimanche
Heures de service 08:0009:0010:0011:0012:0013:0014:0015:0016:0017:0018:0019:0020:0021:0022:00

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