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Lydia logo

Lydia avis France (2023) : tout savoir sur la néobanque Lydia

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8.2/10 (Notre avis)
Le produit est classé #17 dans la catégorie Néobanques
Notre avis sur la néo-banque Lydia : en conclusion, Lydia est une néobanque internet accessible à tous. Lydia dispose d'une large gamme de produits et de services, qui sont adaptés aux besoins de tous les types d'utilisateurs. La mission de Lydia App est d'offrir une alternative bancaire "pratique, efficace et abordable". Avec son site web remanié, Lydia modernise sa plateforme bancaire, en mettant la banque numérique au premier plan de son offre. C'est une excellente nouvelle pour ses 1,4 million d'utilisateurs. Lydia néo-banque est la première entreprise française à être honorée du titre de "Start-up de l'année".
Offre et services
7.2
Tarifs
8.9
Application mobile
9.2
Service client
7.5
Sécurité
8.2
Avantages :
  • 100€ en partenariat avec Connect Banque
  • Offre Simple 0€
  • IBAN français
  • Carte de débit Visa
  • Recevez des notifications en temps réel de vos achats et retraits
  • Paiements Lydia sans contact avec Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay
  • Lydia Virements bancaires instantanés et gratuits
  • 0 EUR de commission à l'étranger
  • Jackpots en ligne sans commission, quel que soit le montant
  • Paiements par carte internet temporaires (virtuels) et sécurisés en ligne sans dévoiler vos coordonnées bancaires
  • Possibilité de créer des comptes joints
  • Bénéficiez de la microfinance instantanée Floa et des prêts à la consommation Younited Credit jusqu'à 3 000 €
  • En tant que client Lydia, Lydia Blue, Green ou Black, vous recevrez jusqu'à 100 EUR de Lydia remboursement d'achat pour chaque achat effectué avec votre carte Lydia.
Inconvénients :
  • Il n'y a pas d'autorisation de découvert possible comme la plupart des comptes sans banque
  • Des retraits Lydia gratuits et limités uniquement sur les formules Lydia Bleu, Vert et Noir

A propos de la néobanque

Fondée en 2011, Lydia est une fintech française qui a commencé par proposer des services bancaires tels que des comptes chèques et des cartes Visa, ainsi que Lydia solutions d’épargne, des cartes Lydia crédit ou encore des facilités de paiement.

 

💳 CartesCarte Visa
% FraisÀ partir de 0 €
💲 DevisesEUR
🏦 Compte bancaireIBAN Français

Lydia avis : Caractéristique générales

Après avoir conquis plus de 6 millions d’utilisateurs avec son App Lydia qui permet de payer, envoyer ou recevoir de l’argent, Lydia se transforme en un véritable Lydia compte courant pour les particuliers et une solution de paiement pour les professionnels en 2021.

Compte bancaire et Carte bancaire

Carte Visa à débit systématique gratuite, un IBAN (Lydia RIB) français.

Offres de la banque

Cartes bancaires Lydia - New Financer

  • Lydia : 0€;
  • Lydia Bleu : à 4,90€ par mois et sans engagement (2€/mois si vous avez moins de 25 ans)
  • Lydia Vert : le compte qui finance des projets éthiques à 7,90€ par mois et sans engagement (3€/mois si vous avez moins de 25 ans)
  • Lydia Noir : le compte ultime à 9,90€ par mois et sans engagement
  • Lydia Pro : une solution de paiement Lydia en ligne et TPE mobile gratuit pour les professionnels

Lydia avis : Tarifs

Frais d’utilisation de la carte bancaire

Lydia frais de carte est à 0€ pour l’offre de base.

Frais de tenue de compte

Lydia est sans frais de tenue de compte.

Paiement par carte UE / Hors UE

Les paiements en France et à l’étranger sans commissions.

Retraits en France / etranger

La Lydia carte bancaire permet de payer partout dans le monde, et ce sans frais supplémentaire.

Frais de transfert

Les frais de transfert sont de : 1,9% + 0,10€ HT par transaction.

Frais d’inactivité

Si votre compte est inactif pendant 12 mois, vous pouvez être facturé jusqu’à 30 EUR dans la limite du solde disponible de votre compte. Le compte n’est pas engageant, pensez de le fermer si vous ne l’utilisez pas pendant plusieurs mois.

Frais d’opposition

Gratuit jusqu’à 10 oppositions par période de 12 mois. Puis 30€ de frais par transaction faisant l’objet d’une opposition.

Lydia Paiements

Paiements mobiles simplifiés : c’est la raison d’être de Lydia, rendre les paiements mobiles aussi simples que possible en intégrant automatiquement Apple Pay et Google Pay.

Paiement-mobile Lydia - New Financer

Si vos offres bancaires ne vous permettent pas de payer par mobile, vous pouvez facilement utiliser Lydia pour payer gratuitement avec votre smartphone en quelques secondes.

Lydia app avis

Lydia app avis - New FinancerSur Lydia app, vous pourrez créer un chaton pour collecter de l’argent pour des projets communs entre amis ou en famille.

L’avantage de cette cagnotte est qu’il n’y a pas de commission quel que soit le montant.

Avec Lydia cagnotte, vous pouvez effectuer des achats en ligne ou en magasin, ou créer des cartes cadeaux avec Lydia paiements sans contact via Google Pay, Apple Pay ou Samsung Pay.

Placements et Investissement

BitBanda

Grâce à l’application Lydia, vous pouvez désormais également investir avec Lydia dans plusieurs actifs via Bitpanda : entreprises (dérivés actions), ETFs, or, argent et platine et ainsi que des crypto-monnaies.

Investissement - plateforme de traiding Lydia - New Financer

Investissement - plateforme de traiding Lydia - New Financer

Lydia avis : Crédit

En quelques clics sur l’application mobile Lydia, vous pouvez obtenir une ligne de crédit de 100 à 3 000 euros grâce à ses partenaires FloaBank et Younited Credit (sans formulaire papier).

Services et fonctionnalités fournis par la banque Lydia

Cashback

Grâce à sa fonctionnalité “Remises”, les clients de Lydia ont accès au Lydia programme de cashback valable pour les marques partenaires telles que Burger King, Cajoo et Côté Sushi. Le montant du cashback peut aller jusqu’à 30% en 20 mensualités.

Cashback Lydia avis - New Financer

Roulette Lydia

Pour 1000 paiements Lydia, un utilisateur au hasard sera remboursé, quel que soit le montant.

Cagnotte Lydia App

Sur l’application mobile Lydia, vous pourrez créer une cagnotte pour collecter de l’argent pour des projets communs entre amis ou en famille.

L’avantage de cette cagnotte est qu’il n’y a pas de commission quel que soit le montant.

Avec ce chaton, vous pouvez effectuer des achats en ligne ou en magasin, ou créer des cartes cadeaux avec paiements sans contact via Google Pay, Apple Pay ou Samsung Pay.

Cagnotte Lydia - New Financer

Comptes conjoints ou conjoints Lydia App

Que vous soyez en couple, entre amis ou en colocation, vous pouvez créer gratuitement un compte joint ou joint… avec notifications et suivi des dépenses en temps réel.

Ouverture d’un compte

Qui peut ouvrir un compte ?

  • Les personnes à la recherche de services bancaires bon marché accessibles à tous.
  • Jeunes employés de bureau avec des abonnés au paiement mobile.

Comment ouvrir un compte Lydia ?

Étape 1

Télécharger l’application sur Google Play ou l’App store.

Étape 2

Renseigner votre e-mail et numéro de téléphone.

Étape 3

Sécurisez votre compte en recevant un code de sécurité et il sera créé.

Étape 4

Puis, pour obtenir une carte ainsi qu’un RIB pour bénéficier des avantages du compte bancaire Lydia, il vous faudra prendre en photo un des documents suivants :

  • carte d’identité nationale;
  • passeport;
  • titre de séjour ou permis de conduire (nouveau format carte).

Prime

Prime de Parrainage

La prime de Lydia parrainage chez Lydia ne semble pas aussi automatique que chez d’autres concurrents. Les opérations spéciales concernant cet aspect sont déployées de manières ponctuelles.

Service client Lydia

Comme bon nombre de néobanques, Lydia privilégie des contacts dématérialisés, principalement par mail. En cas de problèmes, les utilisateurs n’ont donc pas tous accès à un numéro de téléphone, ni même à une messagerie instantanée via l’application.

FAQ:

Pourquoi Lydia banque me prend 1 € ? 

Cette sécurité a été conçue il y a plusieurs années pour protéger les transactions par carte sur Internet. Alors Lydia, comme beaucoup d’autres, doit simuler le Lydia trading pour en bénéficier. Pour ajouter une carte, il s’agit d’une transaction de 1 EUR.

Lydia comment ça marche ? 

L’application Lydia permet à ses utilisateurs d’envoyer de l’argent aux particuliers gratuitement. Le destinataire reçoit l’argent immédiatement. Il peut ensuite le virer sur son compte bancaire, ou le dépenser immédiatement en magasin ou sur internet (grâce au moyen de paiement Lydia).

Lydia comment envoyer de l’argent ?

  1. Ouvrez l’application Lydia, connectez-vous à votre compte et cliquez sur le bouton “Payer” ;
  2. Sélectionnez les destinataires parmi leurs contacts ou suggestions (sous “Récents”), ou saisissez manuellement leurs coordonnées (numéro de téléphone ou adresse e-mail) ;
  3. Choisissez un mode de paiement à débiter et ajoutez un message (facultatif)
  4. Entrez leur code de sécurité à quatre chiffres ou utilisez une méthode de vérification biométrique pour vérifier le transfert ;
  5. Confirmer l’envoi.

Quels sont les frais Lydia ?

Les frais de Lydia sont de 0 €.

Quelle banque derrière Lydia ? 

Les partenaires bancaires de Lydia sont SFPMEI, Payline, Treezor et Budget Insight.

Spécification : Lydia avis France (2023) : tout savoir sur la néobanque Lydia

Information générale
Pays

France

Existe depuis

2011

Maison mère

Pas de maison mère

Licences

Licence bancaire

Fonds garantis 100 000€
IBAN / RIB

France

Déclaraions et Fiscalité

Pas besoin de rempir le formulaire 3916 chaque année

Profils des clients (Idéal pour qui ?) VoyageursJeunes (plus de 18 ans)EtudiantsSalariésAuto-entrepreneurs / Freelance / Indépendants / Profession libéralePME / TPE / StartupsProffesionels / Business
Supports / Platforms WebiOSAndroid
Points forts 100% françaiseCashbackGestion de votre compte 100% mobileIdéale pour les voyageursOuverture d'un compte en quelques minutesSous-comptes
Promos / Bonus
Prime de bienvenue Pas de prime de bienvenue
Offre de parrainage

10

Ouverture / Conditions
Conditions pour l'ouverture

Avoir un numéro de téléphone portable valide, Avoir une adresse électronique (email) valide, Être juridiquement capable, Personne majeure, Résident permanent de l'un des pays où l'établissement est présent

Documents pour l'ouverture

Justificatif d'identité

Conditions de revenu Sans conditions de revenu
Conditions d'épargne

N/A

Comptes
Comptes Compte CourantCompte JointCompte Professionnel
Possible de recevoir son salaire ?

Oui, il est possible de recevoir un salaire

Cashback avec les cartes ?

Oui, cashback est possible

Cryptomonnaies

Oui, il y a des cryptomonnaies

Cartes
Cartes Carte ClassiqueCarte Black / Infinite / Metal / Ultim
Type de carte

Cartes de débit

Partenaires de paiement carte bancaire Visa
Cartes virtuelles ?

Oui, il est possible d'avoir des cartes virtuelles

Paiements / Retraits
Type de débit

Débit immédiat

Découvert

Découvert non autorisé

Paiements

Paiements international (devise différente), Paiements Union Européenne

Retraits

Retraits international (devise différente), Retraits Union Européenne

Chéquier ?

Non, Chéquier n'est pas disponible

Dépôt espèces / chèques

Pas de possibilité de dépôt des chèques, Pas de possibilité de dépôt des espèces (agence / comptoir de voitures / courrier)

Paiements Mobiles Apple PayGoogle PaySamsung Pay
Assurances / Prêts / Épargnes / Placements
Assurances

Non disponible

Crédits / Prêts / Emprunts

Crédit consommation / Prêts personnels

Épargne

Non disponible

Placements

CIF (Compte d’Instruments Financiers), PEA (Plan Épargne Actions), Placements Crypto

Frais et tarifs
Carte bancaire de base

Payant (une seule fois)

Opérations courantes Gratuit
Inactivité carte/compte Payant
Opérations à l'étranger Gratuit
Commission d'intervention

N/A

Service clients
Type de service clients

Base de connaissances, Email (courrier électronique)

Langues du service clientèle

Français

Jours ouvrables LundiMardiMercrediJeudiVendrediSamediDimanche
Heures de service 00:0001:0002:0003:0004:0005:0006:0007:0008:0009:0010:0011:0012:0013:0014:0015:0016:0017:0018:0019:0020:0021:0022:0023:00

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