Orange bank avis (2024) : tout ce qu’il faut savoir !

À propos de la banque

Après avoir remplacé Groupama Banque en 2016, l’actuel opérateur téléphonique français est entré dans la banque avec un modèle hybride entre néobanques et banque en ligne. Aujourd’hui, Orange Bank détient plus de 70 % de Groupama Banque et entend investir dans ce domaine à l’avenir.

Orange Bank avis : Caractéristiques générales

Orange Bank est née pour concurrencer les acteurs les plus importants du marché, comme la banque N26 ou Hello Bank. Il a l’avantage de s’appuyer sur le réseau de boutiques Orange pour fournir aux consultants un point d’accès physique.

Depuis 5 ans, l’offre d’Orange Bank s’est étoffée pour se rapprocher de celle des Néobanques, à savoir un accès gratuit et un fort intérêt pour les étrangers. Orange Bank s’est également récemment tournée vers les marchés européens tels que la Roumanie et l’Espagne.

Compte bancaire et cartes bancaires Orange Bank

Orange Bank commercialise désormais deux types de cartes : une carte MasterCard Classique et une carte MasterCard Premium, qui est l’équivalent d’une carte Visa Premier.

Carte Orange Bank Mastercard Classique

La première carte d’Orange Bank a donc été la MasterCard. Cependant, il faut dire que la banque en ligne gagne quelques points dans cette revue Orange Bank. 

Carte Mastercard Premium

Pour seulement 7,99 € par mois, Orange Bank propose des tarifs assez compétitifs pour ses cartes premium, surtout par rapport aux offres de gamme similaires des banques traditionnelles.

Offres de la banque et cartes bancaires 

L’offre standard Orange Bank

L’offre standard est clairement l’une des offres les plus populaires d’Orange Bank. Sans frais de tenue de compte, cartes bancaires gratuites et compétitivité dans les opérations quotidiennes et dans des situations plus particulières, cela peut vous faire réaliser de réelles économies.

Cependant, il ne convient pas aux personnes ayant des besoins importants en matière de compte, car l’offre n’inclut pas les découverts autorisés, les débits différés, les chéquiers ou même la très importante garantie Mastercard. C’est un compte bancaire simple et utile aux usages limités, mais il peut être un excellent moyen de découvrir la banque en ligne ou de gérer plus facilement son épargne.

L’offre Premium Orange Bank

L’offre Premium est également intéressante pour son côté haut de gamme, et elle coûte moins cher.

La version Premium obtient enfin un compte convivial pour les voyageurs (gratuité des opérations par carte dans le monde entier, assurances et assistances Mastercard renforcées). Le programme Priceless Cities de Mastercard est par ailleurs très ludique pour vivre une expérience atypique ou profiter d’offres exclusives, et Mastercard Travel Rewards propose des programmes de cashback (jusqu’à 20%) à travers une centaine d’enseignes partenaires.

Les personnes qui ont besoin d’un compte complet seront par ailleurs satisfaites des Orange Bank découverts autorisés, des débits différés, des chéquiers et des Orange Bank plafonds plus élevés.

Cependant, nous regrettons qu’Orange Bank n’ait pas précisé d’éventuel plafond de Mastercard Premium avant de souscrire, ce qui a été déterminé après recherche des documents.

Orange Bank tarifs

Frais d’utilisation de la carte bancaire

Les frais d’utilisation sont à partir de 7,99 € par mois.

Frais de tenue de compte

Les frais de tenue de compte sont gratuits avec une opération par mois.

Paiement par carte UE / Hors UE

Il faut noter que les tarifs du paiement par carte dans une zone euro sont gratuits, et qu’ils sont de 2 % avec un compte standard gratuit, premium ou pack premium, dans une zone hors UE.

Retraits en France et à l’étranger

Le tarif de retrait en France est gratuit. Notez qu’il est de 2% du montant de l’opération comme étant Orange Bank frais étranger.

Orange Bank Dépôt espèce

Les frais de dépôt d’espèce sont gratuits.

Chèques et Encaissement

En ce qui concerne les Orange Bank chèques, notez que cette opération est totalement gratuite.

Frais de transferts

Le tarif de transfert dans une zone SEPA est gratuit, alors qu’elle coûte 25 € hors SEPA.

Solutions de paiements Orange Bank

Payer avec un smartphone est devenu un critère clé pour choisir une banque depuis le début de la pandémie. Chez Orange Bank, nous avons tout de suite voulu en profiter.

Les clients des services bancaires mobiles pourront régler des transactions à l’aide d’Apple Pay et Orange Bank Google Pay. Ils pourront enregistrer la carte directement sur leur smartphone (iOS ou Android) et l’utiliser en remplacement d’une carte physique. 

Orange Bank ne facture aucun frais pour l’utilisation des paiements mobiles.

Application mobile Orange Bank

Auto-gérer ses comptes bancaires : qu’il s’agisse d’opérations courantes (consulter ses comptes, effectuer un Orange Bank virement instantané SEPA et Orange Bank virement international, des paiements mobiles, changer ses codes de carte, modifier ses limites de carte de crédit) ou quelque chose de plus spécial (contacter le service client par chat, Souscrire un compte de crédit/d’épargne) L’application est pratique et répond à tous les besoins de base.

De nombreux outils rassurants : pour les cartes bancaires (désactivation en cas de perte, mais aussi pour les opérations sur Internet ou à l’étranger, par contre), et pour les achats sur Internet (authentification forte, sécurité 3D, etc.) les performances de l’application Orange Bank Très bonnes en matière de sécurité.

À notre avis, l’application Orange Bank est une très bonne application en termes de traitement global et de rapidité.

Orange Bank : Épargne

Voici ce que l’on peut retenir d’Orange Bank avantages du livret Orange Bank :

Dans l’ensemble, à notre avis, le livret d’épargne Orange Bank est un très bon produit d’épargne qui mérite d’être connu du plus grand nombre. Un moyen simple de se constituer une épargne de précaution ou d’empêcher son argent de dormir, grâce à une rémunération globale attractive, qu’il s’agisse de taux d’intérêt plus élevés ou hors promotions.

Crédits Orange Bank

Crédit de consommation

Orange Bank offre un crédit personnel avec les avantages suivants :

Cependant, veuillez lire attentivement les termes de ces offres, qui sont souvent strictement réglementées.

Orange Bank avis : Assurances

L’Internet Banking propose une assurance des moyens de paiement gratuite, associée à l’assurance complémentaire de votre choix.

Assurance de moyens de paiement

L’assurance moyens de paiement couvre la perte ou le vol des cartes bancaires, des chéquiers et des téléphones portables. Les pertes financières résultant de transactions frauduleuses sont également incluses.

Par conséquent, une deuxième couverture gratuite a été ajoutée à cette couverture, qui peut être choisie parmi les trois options suivantes :

Assurance voyage

Avec son assurance voyage, être titulaire d’un compte bancaire Orange Bank équivaut à avoir un visa pour voyager à l’étranger, car vous pouvez bénéficier d’assurances et de remboursements de premier plan, comme l’annulation ou la modification de vos billets d’avion ou de train. Vos repas, hôtels, etc…

En cas de retard, modification, annulation d’avion ou de train, couverture en cas de vol ou de détérioration de bagages, remboursement des biens achetés en cas de retard de bagages, en cas de décès ou d’invalidité jusqu’à EUR 310 000 (également Pour les proches), responsabilité civile à l’étranger en cas de dommages involontaires, pour location de voiture :  remboursement de la franchise en cas de vandalisme, vol ou accident.

Services et fonctionnalités proposés par Orange Bank

Cashback

Orange Bank a son propre système de cashback. Cependant, il s’agit davantage du système de remboursement de l’Orange Store que d’un véritable cashback mondial. Ceci est exclusif aux utilisateurs avec des cartes premium. Ce système permet de différer le recouvrement d’un pourcentage du montant des achats effectués sur le site Orange via votre compte ou facture Orange (internet ou mobile).

Dans le premier cas, le service propose 5% du montant TTC de ces achats, reversés sur le compte bancaire débité, dans la limite de 100 euros par achat.

Dans le second cas, il s’agit d’un versement d’une partie de la facture Orange sur un compte bancaire Orange Bank, qu’il soit mobile ou internet.

Le programme Mastercard Pricessless Cities 

Ce programme vous donne un avantage dans les principales capitales du monde, ainsi que dans de nombreux magasins physiques ou en ligne. 

On peut donner un exemple : places VIP dans les restaurants, matchs de foot, avant-premières au cinéma, cartes cadeaux sur l’e-commerce…

Gestion de compte dématérialisée

Vous pouvez accéder aux détails de votre compte, y compris le solde, à tout moment, n’importe où. Les mises à jour des données se font en temps réel. 

Vous pouvez également activer, bloquer/déverrouiller votre carte ou modifier son code PIN à tout moment. Tout cela grâce aux applications que vous pouvez télécharger depuis Google Play ou l’App Store.

Cette gestion dématérialisée des comptes est pratique, car elle vous évite des pertes de temps inutiles, comme les files d’attente. Le fait de pouvoir consulter votre solde à tout moment vous donne pareillement plus de contrôle sur vos dépenses.

Ouverture de compte Orange Bank

Qui peut ouvrir un compte

Orange Bank est accessible à tous, à condition d’être une personne physique, majeure et être résident fiscal Français. Les étrangers ne pourront donc pas souscrire.

Comment ouvrir un compte ?

Avec Orange Bank ouvrir un compte est facile

Étape 1 : Rendez-vous sur le site officiel d’Orange Bank

Visitez d’abord le site officiel d’Orange Bank et cliquez sur le bouton “Ouvrir un compte” dans le coin supérieur droit de la page.

Étape 2 : Ouvrir un compte

Vous serez alors redirigé vers une autre page où vous trouverez un récapitulatif des étapes pour souscrire à Orange Bank. Cliquez à nouveau sur “Ouvrir un compte”.

Étape 3 : Sélectionnez une offre

Vous devez maintenant choisir le devis qui vous convient parmi les 3 proposés. Appuyez sur “Découvrir tous les avantages” pour en savoir plus sur chaque option et vérifier quand vous avez fait votre choix.

Étape 4 : Choisissez votre type de carte de débit

Vous devez maintenant sélectionner le type de carte de débit. Voici les options possibles :

Étape 5 : Ajouter une assurance

Le site vous demandera alors si vous souhaitez souscrire une assurance perte et vol gratuite pour votre mode de paiement. Si vous répondez “oui”, vous serez remboursé des frais frauduleux en cas de perte ou de vol de votre carte bancaire, chéquier ou téléphone portable. Cette offre est évidemment facultative. Cependant, nous croyons qu’il est utile et pratique pour tout le monde.

Étape 6 : Vérifiez votre panier

Ensuite, votre panier, détaillant toutes les offres auxquelles vous avez souscrit, vous sera présenté. Si vous êtes satisfait, cliquez sur “Vérifier mon panier”. Néanmoins, si vous souhaitez modifier certains paramètres, vous pouvez revenir aux étapes précédentes.

Étape 7 : Remplir le questionnaire sur les renseignements personnels

La banque demande les informations personnelles suivantes :

Étape 8 : Vérifier les informations

Un récapitulatif des informations personnelles que vous avez fournies vous sera présenté. Vérifiez et assurez-vous que tout est correct avant de valider. Si vous le souhaitez, vous pouvez apporter des modifications à tout moment en cliquant sur “Modifier” au début de chaque section.

Étape 9 : Lisez et signez le contrat

Vous serez redirigé vers une page où de nombreux documents peuvent être téléchargés. Veuillez prendre le temps de les lire et de les comprendre avant de passer à l’étape suivante. Lorsque vous confirmez que vous les avez téléchargés et lus, vous recevrez un code par SMS au numéro que vous avez spécifié. Vous l’utiliserez pour signer des contrats.

Étape 10 : Envoyez les pièces justificatives

C’est la dernière étape ! Les documents Orange Bank justificatifs suivants sont requis :

Orange Bank avis : Primes

Prime d’ouverture

Un bonus d’Orange Bank 50 euros est disponible pour l’ouverture du premier compte courant : la condition est que 10 versements ou retraits soient effectués dans le mois suivant l’ouverture du compte. Prime versée dans les 24 h à 30 jours après la 10ᵉ opération.

Prime de parrainage

La prime de Orange Bank parrainage pour le parrainage de filleuls est de 50 euros. Le parrainage est limité à 10 filleuls.

Service client Orange Bank

Basé en France, Orange Bank service client avec des interlocuteurs sérieux et polis bien informés. Néanmoins, le chat est le plus efficace, car c’est le seul qui répond à nos demandes. Ce service client est réservé aux clients d’Orange Bank. Les titulaires de comptes standards peuvent discuter via leur application et peuvent être contactés par téléphone.

Notez que leur siège social est en France, et le service après-vente est disponible du lundi au samedi de 8h à 22h.

Les clients peuvent discuter via l’application et avoir un accès direct aux conseillers par téléphone pour les comptes de paiement prioritaires.

FAQ

Quelle banque derrière Orange Bank ?

Comme on l’a cité avant, Orange Bank a remplacé Groupama Banque en 2016. Ce qui veut dire : Orange bank filiale de Groupama banque. Aujourd’hui, Orange Bank détient plus de 70 % de Groupama Banque et entend investir dans ce domaine à l’avenir.

Comment être éligible à un prêt Orange Bank ?

Pour obtenir un prêt et y être éligible, vous devez être client Orange Money depuis au moins 6 mois. Si vous n’êtes pas déjà client Orange Money, vous devez vous rendre en agence Orange ou en agence Orange Bank à Abidjan pour pouvoir remédier à ce problème et donc trouver une solution.

Comment retirer de l’argent sur Orange Bank ?

La seule solution est d’utiliser votre carte bancaire Orange Bank pour vous rendre à un guichet automatique de banque (DAB). En effet, en tant que banque en ligne, Orange Bank n’a pas d’agences bancaires et les clients peuvent retirer de l’argent comme les clients des banques traditionnelles. Ce qui est pas mal d’ailleurs.

Comment utiliser l’application Orange Bank ?

Il est très simple d’utiliser l’application Orange Bank. Premièrement, entrez le numéro de carte de votre autre compte dans l’application, entrez le montant, ensuite vérifiez le paiement, et voilà : votre compte Orange Bank est instantanément alimenté et vous pouvez utiliser l’argent immédiatement. 

Comment activer le paiement mobile Orange ?

Pour activer le paiement mobile avec la banque Orange, rendez-vous dans l’onglet “Paiements” de l’espace client. Ensuite, sélectionnez “Ajouter au paiement ” et laissez-vous guider. Ça y est : vous pouvez facilement régler vos achats.

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