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PRO

Soldo banque avis (2022) : tout ce que vous devez savoir sur la banque

GRATUIT

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8.8/10 (Notre avis)
Le produit est classé #5 dans la catégorie Néobanques Pro
Soldo avis en résumé sur le banque Nous avons vu que Soldo n'est pas un compte bancaire, mais un service de gestion des dépenses pour les employés et les collaborateurs. Nous pensons donc que Soldo banque sert uniquement à compléter les comptes bancaires existants. Si vous cherchez une solution tout-en-un incluant un compte courant et une carte bancaire pour régler vos factures, lisez notre avis Qonto. Soldo est une solution peu coûteuse recommandée pour ceux qui ont déjà un compte courant auprès d'une banque traditionnelle et qui souhaitent des fonctionnalités supplémentaires sans avoir à changer de banque. Si vous choisissez le plan premium, vous pouvez attribuer des cartes aux employés ou aux dépenses, afin que tous les besoins soient couverts.
Offre et services
8.2
Tarifs
9
Application mobile
9.1
Service client
9.3
Sécurité
8.5
Avantages :
  • Une Mastercard physique ou virtuelle pour les dépenses professionnelles ;
  • Ajouter des pièces justificatives et des classifications ;
  • Automatisation comptable (générer des écritures comptables, exporter des écritures comptables vers Soldo Quickbooks, Sage, etc.) ;
  • Contrôle des dépenses (blocage et déblocage des cartes, activation et désactivation des catégories de dépenses par carte, etc.) ;
  • Analyse des données (suivi des coûts en temps réel ou mensuel, prévision des dépenses sur la base des données passées) ;
  • Recharge instantanée gratuite de la carte d'employé ;
  • Dépôts et retraits gratuits sur les comptes nationaux ;
  • Comptes en ligne et applications mobiles pour les employés.
Inconvénients :
  • En plus des abonnements, il existe de nombreuses fonctionnalités qui coûtent plus cher.
  • Les transactions internationales peuvent entraîner des pertes si l'entreprise effectue des transactions en devises étrangères.
  • Un compte Soldo Startup sordinaire est obligatoire à de nombreuses autres fins commerciales.

A propos de la banque

Fondée en 2015, Soldo est une néo-banque britannique proposant des solutions de notes de frais et de gestion des dépenses pour les professionnels.

L’entreprise a remporté un succès impressionnant, levant plus de 60 millions d’euros depuis sa création, ciblant les indépendants, les entreprises de toutes tailles et les associations.

💳 CartesCarte Mastercard
% Frais0 € / mois
💲 DevisesEUR
🏦 Compte bancaireIBAN Français

Soldo avis : Caractéristiques générales

Soldo Ltd est une fintech britannique fondée en 2015 par l’italien Carlo Gualandri.

Soldo banque carte - New FinancerElle fournit aux entreprises et ONG européennes des services de gestion des dépenses des employés et collaborateurs par l’émission de cartes prépayées Mastercard physiques ou virtuelles.

Ce n’est ni une banque ni une néo-banque : l’IBAN n’est utilisé que pour les virements depuis et vers votre compte bancaire principal, c’est-à-dire principalement pour alimenter le compte Soldo.

Par conséquent, le compte Soldo ne permet pas les transferts aux clients.

L’utilisation du service Soldo est en complément de votre compte bancaire professionnel habituel. Notez que les clients Soldo situés en dehors du Royaume-Uni (y compris les clients français) commercent avec des filiales situées dans l’État membre de l’UE, l’Irlande. C’est pourquoi IBAN est irlandais.

Compte bancaire et cartes bancaires 

Soldo banque carte répayée - New Financer

La carte Mastercard prépayée

La banque Soldo met en votre disposition sa Soldo carte Mastercard prépayée. En l’absence de facilités de carte de crédit ou de débit, les employés reçoivent une carte d’un montant limité pour payer leurs dépenses. Vous pouvez commander autant de cartes que vous le souhaitez. Et vous pouvez automatiser les dépenses de vos employés avec.

La carte virtuelle

Les cartes virtuelles seront privilégiées pour les achats en ligne. Vous pouvez donc les utiliser pour effectuer vos achats en ligne en toute sécurité. Les cartes virtuelles sont également facilement utilisées par plusieurs membres d’une même équipe, de manière à vous faciliter de gérer les dépenses et nous les verrons moins chers.

Elles fonctionnent à peu près de la même manière que les cartes de crédit classiques. En effet, elle contient les mêmes informations qu’une carte Visa ou Mastercard traditionnelle, à savoir le numéro, la date d’expiration et le code CVV.

La carte bleue Prépayée

La Carte Bleue Prépayée n’est pas liée à un compte courant. Par conséquent, afin de pouvoir l’utiliser comme moyen de paiement, il est nécessaire de le créditer en amont. Ce type de carte présente certains avantages : elle vous permet de limiter vos dépenses et de mieux les gérer.

La carte d’affairesSoldo banque compte - New Financer

Une carte d’affaires classique ou Soldo business card utilisée en entreprise, permettant aux employés de dépenser lors de voyages d’affaires, de repas d’affaires ou selon leurs besoins.

L’avantage est, bien sûr, de donner à chacun une certaine autonomie, mais les cartes de visite posent également certains défis à la comptabilité.

La carte de crédit renouvelable

Une carte de crédit renouvelable est un mode de paiement qui vous permet de retirer de l’argent, d’effectuer des achats en ligne et en magasin comme n’importe quelle autre carte de crédit ou de débit.

Soldo avis : Offres de la banque et cartes bancaires

La banque Soldo mets à votre disposition divers offres :

Soldo Uno

Ce plan est idéal pour les Soldo TPE ou les petites PME et moyennes entreprises qui commencent tout juste à gérer leurs dépenses. Soldo Uno est un plan sans carte unique.

Soldo Pro

Cette formule s’adresse principalement aux Soldo PME ayant de petites équipes et des besoins simples en gestion des dépenses. Un abonnement Pro donne accès à 20 cartes physiques et virtuelles dont une gratuite.

Tarifs :

  • 6 euros par carte par mois.
  • Les frais pour chaque transaction effectuée avec la carte virtuelle sont de 1 EUR. 
  • 5 EUR par carte par mois par transaction effectuée avec la carte dédiée.

Soldo Premium

Le plan premium de Soldo comprend les mêmes fonctionnalités que l’offre Pro, plus des services supplémentaires. surtout :

  • Offre des cartes illimitées (physiques et virtuelles) dans plusieurs devises (EUR, USD et GBP) ;
  • Prise en charge d’équipes et de rôles configurables ;
  • Rapports avancés pour une visibilité des dépenses en temps réel ;
  • Synchronisation des factures et l’ensemble des dépenses avec Zucchetti, Chrome River, Concur, Coupa, Expensify, etc.

Tarifs :

  • 10 euros par mois par carte.
  • Les frais pour chaque transaction. effectuées avec la carte virtuelle sont de 1 EUR (à partir du 1er février 2022).
  • 5 EUR par carte par mois par transaction effectuée avec la carte dédiée.

C’est une formule idéale pour les Soldo grosse PME ou Soldo ETI.

Soldo entreprise

Cet abonnement Soldo répond aux besoins de gestion d’entreprise les plus complexes. Elle comprend les mêmes services que l’Offre Premium, plus :

  • Accédez aux API à intégrer à votre logiciel de comptabilité ou de prévision ;
  • Prend en charge la gestion des dépenses à grande échelle pour un nombre illimité d’utilisateurs et de cartes ;
  • Assistance personnalisée par un gestionnaire de compte dédié ;
  • Service personnalisé grâce à la plateforme et à la formation fonctionnelle.

Tarifs :

Pour connaître le tarif de l’abonnement Soldo Enterprise, vous devez demander un devis ou une démo personnalisée.

Soldo avis : Tarifs

Pour les petites et moyennes entreprises Soldo propose 4 tarifications : 

Start, Pro 5, Pro 10, Premuim.

Frais d’utilisation de la carte bancaire

Les frais d’utilisation de la carte sont de 5 € HT/mois (Pro); 9 € HT/mois (Premium) ; tarif personnalisé (Entreprise). 

Frais de tenue de compte

La tenue du compte est gratuite pour l’abonnement Start. Pour l’abonnement Pro 5 – 30 €/mois; Pro 10 – 60 €/mois; Premium- 90 €/mois.

Paiement par carte UE / Hors UE

Les frais de paiement par carte sont de 1€ dans la zone euro, tandis qu’en hors Zone Euro, les frais sont de 2€. 

Retraits en france et à l’étranger

En ce qui concerne les frais de retrait en Zone Euro sont de 1 € par retrait. Les frais en hors Zone Euro sont de 2 €. 

Dépôts d’espèces

Il n’y a pas de frais de dépôts d’espèces ce qui veut dire que l’opération est totalement gratuite. 

Frais de transferts

Les frais de transfert en zone euro sont de 1,50€. En ce qui concerne les frais hors SEPA, ils sont de 10€.

Application mobile

Soldo banque application mobile - New Financer

Soldo propose également des applications mobiles natives. L’application est disponible en téléchargement gratuit sur les appareils iOS et Android. L’application est utile pour de nombreuses raisons. Tout d’abord, elle vous permet de suivre et de surveiller les dépenses en temps réel.

Vous pouvez configurer des notifications d’application personnalisées, ce qui signifie que vous pouvez être averti lorsque certains frais sont traités.

Non seulement cela, mais cela vous permet également de modifier votre compte de dépenses lors de vos déplacements. Par exemple, si vous êtes sur la route et que vous avez besoin d’augmenter la limite de la carte pour un employé spécifique, vous pouvez le faire en un seul clic.

Soldo banque paiements - New Financer

 

Services et fonctionnalités proposés par la banque

Les rapports et les analyses

Soldo vous permet de générer facilement des rapports personnalisés. Vous pouvez télécharger des rapports pour montrer combien a été dépensé sur une période donnée, puis décomposer les informations pour fournir des informations utiles.

En plus de cela, vous pouvez générer des rapports de transaction, que vous pouvez ensuite catégoriser en implémentant des filtres.

Cela vous permettra d’analyser facilement où vont la plupart de vos dépenses et quels employés spécifiques achètent le plus.Soldo banque services - New Financer

L’exportation des données

L’une des meilleures fonctionnalités offertes par Soldo est la possibilité d’exporter des données. 

Ceci est particulièrement utile si vous avez besoin d’exporter des données vers votre système actuel.

Cela inclut la plupart des principales plates-formes de compte telles que QuickBooks et Sage. D’autres systèmes compatibles incluent Microsoft Excel, Microsoft Dynamics, SAP et Netsuite.

Les cartes sans contact

Pour suivre et gérer les dépenses des employés, vous pouvez émettre des cartes de débit MasterCard prépayées aux employés et sous-traitants.

Vous avez un contrôle total sur l’utilisation du titulaire de la carte. Vous pouvez définir des limites de dépenses et les modifier comme bon vous semble.

Les titulaires de carte peuvent utiliser ces cartes pour des transactions par carte sans contact en fonction des exigences d’authentification.

La directive sur les services de paiement (PSD2) explique comment ces transactions sont traitées sous authentification forte du client.

La capture des reçus

En plus de télécharger des transactions en temps réel, l’application mobile permet aux titulaires de carte de prendre des instantanés des reçus à l’aide de leurs smartphones.

Le système joint automatiquement l’image du ticket à la transaction. L’ensemble du processus n’est qu’à quelques clics. L’avantage de cette fonctionnalité est qu’il n’est pas nécessaire de suivre le reçu réel et de le faire correspondre à la transaction correcte. Il permet également aux services comptables d’avoir des dossiers à jour sans attendre que les employés déposent des réclamations.

Des rapports opportuns et précis sont essentiels à des fins de gestion, cet avantage Soldo est donc inestimable.

Le portefeuille Soldo

Le portefeuille Soldo est le cœur de la plateforme Soldo. C’est là que l’argent est déposé, débité et détenu.

Il s’agit également d’un compte virtuel automatisé basé sur le cloud où tous les fonds sont conservés en toute sécurité au même endroit pour un accès en ligne facile lorsque vous en avez besoin.

Il vous permet de suivre vos dépenses, de voir combien d’argent il vous reste et même de vérifier vos transactions par carte.

Soldo Wallet ou plutôt, le portefeuille Soldo propose également des fonctionnalités utiles conçues pour aider les entreprises à suivre, gérer et contrôler leurs dépenses entièrement au sein de la plateforme.

Vous pouvez même connecter Soldo et QuickBooks pour une gestion plus rapide des dépenses. Payez avec la carte Soldo, envoyez automatiquement les données de transaction et synchronisez les reçus, les codes d’analyse et les taux de TVA en un seul clic.

Soldo banque avis France - New Financer

Soldo banque avis France - New Financer

 

Ouverture de compte

Qui peut Soldo banque ouvrir un compte ?

Soldo est un service professionnel disponible en Europe. Les conditions suivantes sont requises et vous permettent de pouvoir souscrire à une offre et par la suite ouvrir un compte Soldo :

  • L’entreprise doit être immatriculée dans l’EEE ;
  • Détenir un justificatif d’immatriculation ;
  • Être majeur. 

Comment ouvrir un compte ?

Étape 1

Cliquer sur Ouvrir un compte.

Étape 2

Suivre les étapes d’inscription simple d’inscription en fournissant vos coordonnées et en choisissant l’offre de votre choix. 

Service client

Soldo fournit une assistance par e-mail et chat en direct. Le service est disponible du lundi au samedi de 9h00 à 18h00.

Contactez par e-mail à businesssupport@soldo.com 

Vous pouvez également trouver une aide détaillée sur des sujets spécifiques et des informations sur le fonctionnement général de Soldo sur support.soldo.com.

Spécification : Soldo banque avis (2022) : tout ce que vous devez savoir sur la banque

Information générale
Pays

Royaume-Uni

Existe depuis

2015

Maison mère

Pas de maison mère

Licences

Licence bancaire

Fonds garantis

N/A

IBAN / RIB

France

Profils des clients (Idéal pour qui ?) PME / TPE / StartupsProffesionels / Business
Supports / Platforms

Apple Watch, Web, iOS, Android, iPadOS, macOS, Windows

Points forts 100% françaiseGestion de votre compte 100% mobilePlusieurs devisesUne vraie carte de crédit
Ouverture / Conditions
Conditions pour l'ouverture

Etre immatriculée dans l’EEE, Personne majeure

Documents pour l'ouverture

Justificatif d'identité

Conditions de revenu Sans conditions de revenu
Comptes
Comptes Compte Professionnel
Possible de recevoir son salaire ?

Non, il n'est pas possible de recevoir un salaire

Cashback avec les cartes ?

Non, cashback n'est pas possible

Cartes
Cartes Carte Electron / Côntrole de solde / PrépayéeCarte Gold / Premier / Premium
Type de carte

Cartes de crédit, Cartes prépayées

Partenaires de paiement carte bancaire Mastercard
Cartes virtuelles ?

Oui, il est possible d'avoir des cartes virtuelles

Paiements / Retraits
Type de débit

Débit immédiat

Découvert

Découvert non autorisé

Paiements

Paiements international (devise différente), Paiements Union Européenne

Retraits

Retraits international (devise différente), Retraits Union Européenne

Chéquier ?

Non, Chéquier n'est pas disponible

Dépôt espèces / chèques

Pas de possibilité de dépôt des chèques, Pas de possibilité de dépôt des espèces (agence / comptoir de voitures / courrier)

Paiements Mobiles Google Pay
Frais et tarifs
Carte bancaire de base Payant
Opérations courantes Payant
Inactivité carte/compte Gratuit
Opérations à l'étranger Payant
Commission d'intervention

N/A

Service clients
Type de service clients

Base de connaissances, Chat, Email (courrier électronique)

Langues du service clientèle

Anglais, Français

Jours ouvrables LundiMardiMercrediJeudiVendrediSamediDimanche
Heures de service 00:0001:0002:0003:0004:0005:0006:0007:0008:0009:0010:0011:0012:0013:0014:0015:0016:0017:0018:0019:0020:0021:0022:0023:00

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Soldo est-il un compte professionnel ?

Non, Soldo n'est pas un compte professionnel. Il s'agit d'une solution de paiement professionnelle qui peut être "connectée" à votre compte professionnel existant pour l'enrichir de services innovants.

Cette opération est son principal avantage, car elle permet de conserver sa banque professionnelle et ainsi d'éviter la lourdeur administrative des virements de compte (mise à jour prélèvement, informations client, etc.).

Quelles sont les garanties de sécurité de Soldo ?

Les clients Soldo sont protégés par plusieurs points de sécurité :

  • La société est autorisée et réglementée par la Banque centrale d'Irlande ;
  • Le service Soldo est limité à l'exécution de transactions (l'argent reste dans votre banque, les clients ne peuvent pas demander le remboursement de la dette via Soldo) ;
  • Les données des utilisateurs privés ne sont partagées avec aucune autre société commerciale.

Qui utilise Soldo ?

Près de 100 000 entreprises de toutes tailles utilisent Soldo bank. Parmi les clients les plus importants, on note Toyota, Mitsubishi Electric, Kurt Geiger, Secret Escape ou encore Monzo.

Quel type d'entreprise convient à Soldo ?

Des entrepreneurs individuels aux grandes entreprises, quelle que soit votre taille, nous avons un abonnement pour vous.

Soldo Pro propose une intégration entièrement automatisée des dépenses et des données bancaires avec Sage, Xero et QuickBooks Online. Cet abonnement gère également jusqu'à 20 cartes physiques et virtuelles, c'est pourquoi nous pensons qu'il offre un excellent rapport qualité-prix pour les petites équipes et les entreprises en croissance.

Soldo Premium est un abonnement premium avec toutes les fonctionnalités de Soldo Pro, mais avec des rapports étendus et des autorisations/rôles. Il facilite également la gestion des dépenses au niveau de l'entreprise, telles que les frais de publicité en ligne et les abonnements aux logiciels (et plus), à l'aide d'une carte de non-reconnaissance.

Soldo Enterprise offre toute la flexibilité nécessaire pour fonctionner à grande échelle, avec la possibilité de se connecter aux systèmes backend via l'API Soldo. Il offre également une assistance sur mesure et des intégrations personnalisées qui facilitent la prise en main et l'utilisation dans des environnements plus complexes.

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