{"id":1000,"date":"2021-12-27T21:20:44","date_gmt":"2021-12-27T21:20:44","guid":{"rendered":"https:\/\/www.newfinancer.com\/?post_type=product&p=1000"},"modified":"2023-01-15T19:52:56","modified_gmt":"2023-01-15T19:52:56","slug":"qonto-avis-la-banque-pro-en-ligne","status":"publish","type":"product","link":"https:\/\/www.newfinancer.com\/fr\/p\/qonto-avis-la-banque-pro-en-ligne\/","title":{"rendered":"Qonto Avis : ce que vous devez savoir sur la banque pro en ligne"},"content":{"rendered":"
Qonto avis<\/strong> : Qonto se d\u00e9finit comme une banque de comptes professionnels optimis\u00e9e pour les entreprises. <\/span>Son offre s’adresse sp\u00e9cifiquement aux <\/span>entreprises<\/b>, quelles que soient leur taille ou leurs caract\u00e9ristiques. <\/span>Qonto a \u00e9galement d\u00e9velopp\u00e9 <\/span>des outils<\/b> pour aider les entreprises dans la gestion comptable. L’objectif global est simple, pas de diversification. Qonto se concentre sur les entreprises pour r\u00e9pondre \u00e0 leurs besoins et \u00e0 leurs n\u00e9cessit\u00e9s.<\/span><\/p>\nPrincipales fonctionnalit\u00e9s et avantages de Qonto banque<\/b><\/p>\n\n\n\n\ud83d\udcb3 Cartes<\/b><\/td>\n | Carte Mastercard<\/span><\/td>\n<\/tr>\n\n% Frais<\/b><\/td>\n | \u00c0 partir 9 \u20ac\/mois<\/span><\/td>\n<\/tr>\n\n\ud83d\udcb2 Devises<\/b><\/td>\n | euro<\/span><\/td>\n<\/tr>\n\n\ud83c\udfe6 Compte bancaire<\/b><\/td>\n | IBAN fran\u00e7ais, italien, allemand ou espagnol<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\nBanque Qonto avis : Caract\u00e9ristiques g\u00e9n\u00e9rales<\/span><\/h2>\nQonto \u00e9labore des devis sp\u00e9cifiques pour chaque type d’entreprise afin de r\u00e9pondre aux besoins d\u00e9termin\u00e9s par la structure juridique. En vous fournissant l<\/span>‘IBAN fran\u00e7ais<\/b>, Qonto propose 7 variantes pour 7 types de soci\u00e9t\u00e9s, \u00e0 savoir : <\/span>SASU, EURL, EIRL, SAS, SARL, micro-entreprise et autres formes juridiques.<\/b><\/p>\nM\u00eame si chaque compte a ses propres caract\u00e9ristiques selon sa nature juridique, les services de Qonto restent inchang\u00e9s. Elle se d\u00e9cline toujours sous forme de 4 packages, du plus simple au plus sophistiqu\u00e9, pour un accompagnement en fonction des besoins r\u00e9els de chaque entreprise. Vous pouvez passer d’un forfait \u00e0 un autre sans aucune difficult\u00e9. De plus, Qonto propose un test gratuit de 30 jours des services bancaires inclus, puis promet une dur\u00e9e plus longue. Il peut \u00eatre physique ou virtuel.<\/span><\/p>\nCompte bancaire et cartes bancaires<\/span><\/h2>\nCarte One<\/span><\/h3>\n<\/p>\n La carte One est une carte Mastercard Business. Il s\u2019agit d\u2019une carte de d\u00e9bit classique avec protection contre les fraudes.<\/span><\/p>\nElle peut \u00eatre physique ou bien virtuelle. Elle est de<\/span> 5 \u20ac HT<\/b> lorsqu\u2019elle ne fait pas partie d\u2019un abonnement bancaire. La limite de paiement est de <\/span>20 000 euros<\/b> et la limite de retrait est de <\/span>1 000 euros.<\/b> Elle n’inclut pas les retraits aux distributeurs automatiques, et la commission de change pay\u00e9e par les cartes hors zone euro est de <\/span>2%<\/b>. C’est une carte classique. Si un professionnel choisit une carte physique, le co\u00fbt de cr\u00e9ation ou de remplacement est de <\/span>6 Euros HT.<\/b><\/p>\nCarte Plus<\/span><\/h3>\n<\/p>\n La carte Plus est une carte de d\u00e9bit professionnelle World Mastercard, qui comprend des garanties suppl\u00e9mentaires en cas de perte de la carte et des limites plus \u00e9lev\u00e9es.<\/span><\/p>\nLa carte Plus repr\u00e9sente le prochain niveau de possibilit\u00e9s de paiement. La limite de paiement est en effet fix\u00e9e \u00e0 <\/span>40 000 euros<\/b> et la limite de retrait est fix\u00e9e \u00e0 <\/span>2 000 euros. <\/b>Contrairement \u00e0 la carte One, vous pouvez retirer de l’argent au distributeur gratuitement 5 fois par mois. La commission de change n’est que de <\/span>1%<\/b>. Il s’agit d’une carte avanc\u00e9e.<\/span><\/p>\nLa carte X<\/span><\/h3>\n<\/p>\n La carte Qonto X est en m\u00e9tal au lieu d\u2019une carte en plastique.<\/span><\/p>\nLa carte Qonto X est la seule carte pouvant utiliser les salons d’a\u00e9roport et les services de conciergerie.<\/span><\/p>\nEnfin, la carte X pr\u00e9sente des avantages uniques pour ses porteurs. Les limites de retrait et de paiement sont plus \u00e9lev\u00e9es (respectivement<\/span> 3 000 euros<\/b> et <\/span>60 000 euros<\/b>) et il n’y a aucune restriction sur les retraits aux distributeurs automatiques. Le prix mensuel hors abonnement est de<\/span> 20 Euros HT.<\/b><\/p>\nCartes virtuelles<\/span><\/h3>\n<\/p>\n Qonto est l’un des rares comptes professionnels \u00e0 proposer ce service, mais malheureusement, il ne s’applique qu’aux remises de base, et il faut payer<\/span> 2 euros<\/b> par carte et par mois. Ils vous permettent d’effectuer des achats en ligne pour vous ou vos collaborateurs de mani\u00e8re totalement <\/span>s\u00e9curis\u00e9e<\/b> et ont une gestion enti\u00e8rement personnalisable (qonto plafond virement, d\u00e9sactivation, etc.). Surtout, ils peuvent cumuler des limites de paiement : chaque carte virtuelle pr\u00e9voit une limite de paiement de<\/span> 20 000 euros<\/b>, ce qui signifie qu’en proposant par exemple des offres premium pour des paiements illimit\u00e9s, vous pouvez avoir des limites illimit\u00e9es !<\/span><\/p>\nOffres de la banque et cartes bancaires<\/span><\/h2>\n<\/p>\n Ind\u00e9pendants (Solo)<\/span><\/h3>\n<\/p>\n \n\n\nBase<\/th>\n | Basic<\/th>\n | Smart<\/th>\n | Premium<\/th>\n<\/tr>\n | \nFrais de tenue de compte<\/span><\/td>\n | 9\u20ac\/mois<\/span><\/td>\n | 19\u20ac\/mois<\/span><\/td>\n | 39\u20ac\/mois<\/span><\/td>\n<\/tr>\n\nNombres de comptes inclus\u00a0<\/span><\/td>\n | 1<\/span><\/td>\n | 2<\/span><\/td>\n | 5<\/span><\/td>\n<\/tr>\n\nVirement et pr\u00e9l\u00e8vement\u00a0<\/span><\/td>\n | 30 inclus\/mois puis 0,40\u20ac\/transaction\u00a0<\/span><\/td>\n | 60 inclus\/mois puis 0,40\u20ac\/transaction\u00a0<\/span><\/td>\n | 200 inclus\/mois puis 0,40\u20ac\/transaction\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n\nRetraits par carte<\/span><\/td>\n | 1\u20ac\/retrait.\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n\nEncaissement de ch\u00e8ques\u00a0<\/span><\/td>\n | 2\u20ac par ch\u00e8que\u00a0<\/span><\/td>\n | 2 gratuits par mois puis 2\u20ac par ch\u00e8que<\/span><\/td>\n | 5 gratuits par mois puis 2\u20ac par ch\u00e8que<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n <\/div>\n PME et Startups (\u00c9quipe)<\/span><\/h3>\n<\/p>\n \n\n\nBase<\/th>\n | Essential<\/th>\n | Business<\/th>\n | Entreprise<\/th>\n<\/tr>\n | \nFrais de tenue de compte<\/span><\/td>\n | 29\u20ac\/mois<\/span><\/td>\n | 99\u20ac\/mois<\/span><\/td>\n | 249\u20ac\/mois<\/span><\/td>\n<\/tr>\n\nNombres de comptes inclus\u00a0<\/span><\/td>\n | 5<\/span><\/td>\n | 10<\/span><\/td>\n | Illimit\u00e9s<\/span><\/td>\n<\/tr>\n\nVirement et pr\u00e9l\u00e8vement\u00a0<\/span><\/td>\n | 100 inclus\/mois puis 0,40\u20ac\/transaction\u00a0<\/span><\/td>\n | 500 inclus\/mois puis 0,40\u20ac\/transaction\u00a0<\/span><\/td>\n | 1000 inclus\/mois puis 0,40\u20ac\/transaction\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n\nRetraits par carte<\/span><\/td>\n | 1\u20ac\/retrait.\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n\nEncaissement de ch\u00e8ques\u00a0<\/span><\/td>\n | 3 gratuits par mois puis 2\u20ac par ch\u00e8que<\/span><\/td>\n | 10 gratuits par mois puis 2\u20ac par ch\u00e8que<\/span><\/td>\n | 15 gratuits par mois puis 2\u20ac par ch\u00e8que<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n <\/div>\n Cr\u00e9ateurs d’entreprise<\/span><\/h3>\n<\/p>\n \n\n\nBase<\/th>\n | Pack Basic<\/th>\n | Pack Smart<\/th>\n | Pack Essential<\/th>\n<\/tr>\n | \nFrais de tenue de compte<\/span><\/td>\n | 149\u20ac\/mois<\/span><\/td>\n | 249\u20ac\/mois<\/span><\/td>\n | 349\u20ac\/mois<\/span><\/td>\n<\/tr>\n\nNombres d\u2019utilisateurs de comptes\u00a0<\/span><\/td>\n | 1<\/span><\/td>\n | 1<\/span><\/td>\n | 2<\/span><\/td>\n<\/tr>\n\nVirement et pr\u00e9l\u00e8vement\u00a0<\/span><\/td>\n | 30 inclus\/mois puis 0,40\u20ac\/transaction\u00a0<\/span><\/td>\n | 60 inclus\/mois puis 0,40\u20ac\/transaction\u00a0<\/span><\/td>\n | 100 inclus\/mois puis 0,40\u20ac\/transaction\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n\nRetraits par carte<\/span><\/td>\n | 1\u20ac\/retrait.\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n\nEncaissement de ch\u00e8ques\u00a0<\/span><\/td>\n | 2\u20ac par ch\u00e8que<\/span><\/td>\n | 3 gratuits par mois puis 2\u20ac par ch\u00e8que<\/span><\/td>\n | 3 gratuits par mois puis 2\u20ac par ch\u00e8que<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n <\/div>\n Paiement<\/span><\/h2>\nQonto a d\u00e9velopp\u00e9 une large gamme de moyens de paiement qui peut ensuite s\u2019adapter en fonction des besoins de chaque entreprise\u00a0<\/span><\/p>\nCartes Mastercard<\/span><\/h3>\nQonto propose<\/span> 3 types de cartes bancaires MasterCard, <\/b>selon les besoins des entreprises. Ils sont ind\u00e9pendants des packages de gestion retenus pour les comptes bancaires professionnels, mais selon le niveau, chaque package contient un type de carte.<\/span><\/p>\nPaiements mobiles : Qonto Google Pay et Qonto Apple Pay<\/span><\/h3>\n<\/p>\n La Qonto carte bancaire virtuelle peut \u00e9galement \u00eatre enregistr\u00e9e sur la plateforme <\/span>Apple Wallet ou Google Play<\/b>. Cela peut simplifier les paiements en ligne et m\u00eame en magasin.\u00a0<\/span><\/p>\nVirements en France et dans le monde<\/span><\/h3>\nVous pouvez facilement effectuer et recevoir Qonto virement instantan\u00e9 en zone SEPA. Si ces virements sont effectu\u00e9s d’un compte Qonto vers un compte Qonto, ils sont \u00e9galement <\/span>gratuits<\/b>. Pour le Qonto virement international ou plut\u00f4t les virements en dehors de la zone SEPA, il faut utiliser les virements SWIFT, qui peuvent \u00e9galement \u00eatre utilis\u00e9s pour Qonto.<\/span><\/p>\nD\u00e9p\u00f4t de ch\u00e8ques<\/span><\/h3>\nComme toutes les autres n\u00e9o banques du march\u00e9, Qonto n’a pas d’organisation physique. C’est pourquoi la banque professionnelle pr\u00e9f\u00e8re payer via des cartes physiques ou virtuelles et des virements bancaires. Cependant, lorsque vous poss\u00e9dez un compte Qonto, il n’est pas impossible d’utiliser des ch\u00e8ques.\u00a0<\/span><\/p>\nPr\u00e9l\u00e8vement, terminal de paiement etc<\/span><\/h3>\nVous pouvez \u00e9galement configurer des pr\u00e9l\u00e8vements automatiques depuis votre compte, qu’il s’agisse d’imp\u00f4ts ou de dons ou bien encore des d\u00e9penses courantes de l\u2019entreprise. Il suffit d\u2019autoriser les cr\u00e9anciers \u00e0 utiliser les pr\u00e9l\u00e8vements automatiques.<\/span><\/p>\nEn fonction du forfait choisi pour la gestion de son compte, le nombre de pr\u00e9l\u00e8vements et de virements inclus varie.<\/span><\/p>\n<\/p>\n Application mobile<\/span><\/h2>\n<\/p>\n Comme toute n\u00e9o banque, qonto app est la plateforme la plus populaire est la plateforme mobile. Qonto est disponible sur l’App Store et Google Play.<\/span><\/p>\nL’application permet aux clients :<\/span><\/p>\nGestion des moyens de paiement : configuration de votre carte bancaire, verrouillage\/d\u00e9verrouillage de la carte, mot de passe personnalis\u00e9 .<\/span><\/p>\nQuelques clics pour conserver les comptes : historique des transactions, notification des transactions en temps r\u00e9el (des pi\u00e8ces jointes peuvent \u00eatre ajout\u00e9es), syst\u00e8me de classification des d\u00e9penses (en ajoutant des balises).<\/span><\/p>\nPour les \u00e9quipes, l’option \u00ab gestion des d\u00e9penses d’\u00e9quipe \u00bb : Chaque utilisateur, manager ou collaborateur peut b\u00e9n\u00e9ficier d’un acc\u00e8s personnalis\u00e9 \u00e0 la tr\u00e9sorerie.<\/span><\/p>\nFinancement<\/span><\/h2>\nQonto n’est pas une banque, mais en raison de sa coop\u00e9ration avec l’organisation de financement participatif <\/span>October<\/b>, elle a r\u00e9cemment fourni des services de pr\u00eats commerciaux. Vous avez le choix entre deux types de pr\u00eats :<\/span><\/p>\nPr\u00eat garantie par l\u2019\u00e9tat<\/span><\/h3>\nUn pr\u00eat garanti <\/b>par l\u2019\u00c9tat (PGE) de 15 000 \u00e0 30 000 \u20ac entre 2 % et 4,91 % sur 6 ans. 1 % de frais de dossiers. L\u2019\u00c9tat garantit 70 % \u00e0 90 % du montant. Ce Qonto cr\u00e9dit est accord\u00e9 pour aider \u00e0 surmonter l\u2019\u00e9pid\u00e9mie de Covid-19.<\/span><\/p>\nPr\u00eat classique<\/span><\/h3>\nUn pr\u00eat \u00ab classique \u00bb<\/b> entre 15 000 et 30 000 \u20ac avec un taux de 6,5 % sur 24 mois. 3 % de frais de dossiers plus 0,5 % de frais de gestion.<\/span><\/p>\nCe qonto pr\u00eat est accord\u00e9 sous condition : il faut notamment \u00eatre client depuis <\/span>au moins un an,<\/b> et g\u00e9n\u00e9rer un chiffre d’affaires <\/span>sup\u00e9rieur<\/b> ou <\/span>\u00e9gal<\/b> \u00e0 100 000 \u20ac sur un an.<\/span><\/p>\nL\u2019avantage de l\u2019offre de financement de Qonto r\u00e9side dans la simplicit\u00e9 de la proc\u00e9dure et la rapidit\u00e9 de la r\u00e9ponse. L\u2019argent est vir\u00e9 en quatre jours en cas d\u2019avis favorable.<\/span><\/p>\nServices et fonctionnalit\u00e9s propos\u00e9s par la banque<\/span><\/h2>\nVirements SEPA et SWIFT<\/span><\/h3>\nL’offre Solo comprend 30 virements ou pr\u00e9l\u00e8vements, aucun frais de transaction ! Pour les remises premium, nous commen\u00e7ons par 100 transferts de remises standard \u00e0 2000 transferts de remises d’entreprise. Dans chaque offre, les transferts suppl\u00e9mentaires vous co\u00fbteront 0,40 centimes.<\/span><\/p>\nQonto accepte m\u00eame les transferts SWIFT, qui peuvent d\u00e9sormais \u00eatre utilis\u00e9s dans 3 forfaits (inclus dans les forfaits standard et avanc\u00e9s, et en option dans des forfaits s\u00e9par\u00e9s).<\/span><\/p>\nComptabilit\u00e9 simplifi\u00e9e<\/span><\/h3>\nLa mission de Qonto est d’aider les entreprises dans la gestion comptable \u00e0 travers une vari\u00e9t\u00e9 de services. Tout d’abord, via le re\u00e7u num\u00e9rique, afin de pouvoir d\u00e9tecter automatiquement son montant et la taxe sur la valeur ajout\u00e9e associ\u00e9e.\u00a0<\/span><\/p>\nUne autre fa\u00e7on de simplifier les communications comptables est d’autoriser les comptables de l’entreprise \u00e0 acc\u00e9der \u00e0 Qonto mon compte. Par cet acc\u00e8s, il peut visualiser directement l’extrait de compte sans que le gestionnaire lui envoie l’extrait de compte.<\/span><\/p>\nComptabilite Qonto avis – New Financer<\/p><\/div>\n Qonto banque offre \u00e9galement la possibilit\u00e9 de connecter les comptes des entreprises aux outils comptables utilis\u00e9s par ces derni\u00e8res. De cette fa\u00e7on, les informations vont directement aux outils comptables : transactions, encaissements, etc.<\/span><\/p>\nPar cons\u00e9quent, Qonto peut \u00eatre int\u00e9gr\u00e9 \u00e0 de nombreux logiciels de paiement ou de comptabilit\u00e9, tels qu’Axonaut, Dougs, Integromat, Payfit, Quickbooks, Zettle, etc.\u00a0 En utilisant Open Banking, les applications m\u00e9tiers peuvent donc acc\u00e9der directement aux comptes Qonto afin de pouvoir partager certaines informations. Le syst\u00e8me est enti\u00e8rement s\u00e9curis\u00e9 et les outils connect\u00e9s ne sont autoris\u00e9s \u00e0 collecter que des donn\u00e9es pr\u00e9cises et limit\u00e9es.\u00a0<\/span><\/p>\nGestion des d\u00e9penses d’\u00e9quipe<\/span><\/h3>\nAfin de mieux g\u00e9rer les postes de d\u00e9penses de l’entreprise, Qonto banque peut cr\u00e9er <\/span>plusieurs comptes.<\/b> En s\u00e9parant la finance des diff\u00e9rentes activit\u00e9s de l’entreprise, la gestion peut \u00eatre grandement simplifi\u00e9e.<\/span><\/p>\nChaque activit\u00e9 peut allouer un budget pour son propre compte (marketing, ventes, etc.), ce qui permet aux responsables de suivre les activit\u00e9s de chaque domaine de mani\u00e8re plus pr\u00e9cise et plus rapide. De cette fa\u00e7on, les comptes sont s\u00e9par\u00e9s pour une lecture facile dans leur ensemble. Les employ\u00e9s peuvent se connecter \u00e0 des comptes sp\u00e9cifiques dont ils sont responsables. Les comptes sont tous identifi\u00e9s avec le m\u00eame IBAN fran\u00e7ais.<\/span><\/p>\n<\/p>\n Outils int\u00e9gr\u00e9s<\/span><\/h3>\nAvec Qonto associations, la banque a mis \u00e0 votre disposition des <\/span>outils int\u00e9gr\u00e9s<\/b> qui vont vous aider dans plusieurs domaines que ce soit dans la comptabilit\u00e9 ( Acasi, Assoconnect, Dext, Dougs), la gestion de tr\u00e9sorerie ( Agicap ), l\u2019assurance ( Axa ), et bien plus encore. Cela permet une remont\u00e9e automatique et r\u00e9guli\u00e8re des donn\u00e9es, facilitant ainsi l’analyse de l’entreprise et le suivi comptable.<\/span><\/p>\nD\u00e9p\u00f4t de capital<\/span><\/h3>\n | | | | | | | | | | | | | | | | | | |