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Helios avis

Helios banque avis (2022): Tout ce que vous devez savoir sur l’éco banque

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8.2/10 (Notre avis)
Le produit est classé #16 dans la catégorie Néobanques
Nous sommes très reconnaissants que cette nouvelle banque soit basée sur une approche 100% écologique et espérons transformer le marché bancaire en une action éco-responsable. À notre avis helios banque est parfaite. Helios banque bénéficie déjà d'un forfait de 3 à 6€ par mois sans frais cachés. Alors, ne soyez pas surpris lorsque vous vous abonnez à Hélios et que vous disposez de toutes les actions actuellement disponibles pour gérer votre argent et votre compte bancaire au quotidien de manière simple via l'application mobile. Un autre point que nous apprécions chez Helios est l'engagement de transparence dans les projets financés, qui sont 100% thématiques autour de la transition écologique, notamment à travers le financement de centrales solaires en Nouvelle-Calédonie. Enfin, nous regrettons que la banque ne propose pas de solutions de crédit et de découvert et de dépôts chèques ou espèces pour les futurs clients Helios, ainsi, nous pensons qu’elle doit améliorer son assurance.
Offre et services
7.3
Tarifs
7.6
Application mobile
8.2
Service client
8.6
Sécurité
9.1
Avantages :
  • 1 mois offert à l'ouverture d'un compte ;
  • Compte bancaire "vert" avec 100% de transparence et une démarche 100% écologique ;
  • Application et interface web pour suivre votre compte en temps réel
  • Fourni avec une carte virtuelle et une carte en bois naturel (inclus dans le package) ;
  • Classification automatique des dépenses ;
  • Virements et prélèvements gratuits ;
  • Paiements et retraits gratuits dans la zone euro ;
  • Accédez à des fonds jusqu'à 100 000 € (même niveau de sécurité que les banques traditionnelles) ;
  • Paiements sécurisés avec la technologie de sécurité 3D ;
  • Service client 6 jours sur 7 par un véritable consultant dédié basé en France ;
  • Verrouillez et déverrouillez les cartes en temps réel via l'application ;
  • Transparence totale de leur financement et de leurs économies (uniquement dans les projets de transition écologique) ;
  • Garantie de contribuer au financement de la transition écologique dès le premier euro.
Inconvénients :
  • Helios banque IBAN / RIB allemand ( Le RIB français bientôt disponible sans frais supplémentaires).
  • Pas de chèques ni de cautions en espèces.
  • Pas de solutions de crédit ou de découvert (actuellement).

A propos de la banque

La nouvelle banque éthique, Helios, a été lancée le 23 février 2021, avec une promesse : assainir le secteur bancaire et le dépolluer. Cartes bancaires en bois, comptes verts, financement de la transformation écologique, la nouvelle éco banque verte Helios, a pour ambition de bousculer le secteur bancaire et de mettre fin à l’opacité du financement de la banque de détail !

💳 CartesCarte Visa
% FraisÀ partir de 3 €/mois
💲 DevisesEUR
🏦 Compte bancaireIBAN Allemand

Helios banque avis : Caractéristiques générales

Helios est une banque écologique qui propose des comptes courants économiques et écologiques avec un IBAN allemand. Vos cautions serviront à soutenir des investissements écologiques spécifiques en France et dans le monde entier.

Sur les 10 € d’investissement de la banque dans l’énergie, seuls 3 € vont à l’énergie bas carbone. Les 7 euros restants sont investis dans le gaz et le pétrole à l’origine de la crise climatique que nous vivons. Si vous souhaitez agir concrètement pour un avenir meilleur et bénéficier de services bancaires ultra-modernes, découvrez dès aujourd’hui Helios.

Compte bancaire et cartes bancaires

Helios - Carte bancaire VISA en bois

Helios – Carte bancaire VISA en bois

Carte bancaire VISA en bois

Les clients HELIOS ont également droit à une carte Visa, une carte helios banque, fabriquée à partir de bois forestier autrichien géré de manière durable.

Forte d’une licence bancaire sur la plateforme Solaris Bank, la startup propose des cartes de paiement, tous les services bancaires au quotidien et des conseillers dédiés, le tout accessible via Helios banque application mobile. Cependant, vous pouvez conserver votre compte auprès de votre banque actuelle afin d’ouvrir un compte chez Helios. Il ne faut que 8 minutes pour ouvrir un compte Helios directement dans l’application.

Carte bancaire virtuelle

Helios vous offre une carte bancaire virtuelle qui vous permettra d’effectuer des achats en ligne, et ce pour sécuriser les paiements en ligne. Tous vos paiements seront sécurisés grâce à la carte virtuelle Helios.

Offres de la banque et cartes bancaires

L’offre de compte et de carte d’Hélios est très similaire à ce que la plupart des néo banques proposent déjà, à une exception près :

  • utilisation éco responsable des fonds des clients, 
  • engagement vert pour justifier leurs tarifs, 
  • excellent service client et absence de monétisation personnelle des données de leur client.

helios-offres-de-la-banque-et-cartes-bancaires

Helios – Offres de la banque et cartes bancaires

Compte courant

Helios Ecobank propose une offre unique de 6€/mois, sans frais cachés et surtout sans engagement :

Le compte bancaire vert Carte Visa en bois naturel carte virtuelle pour les achats helios banque en ligne Paiements illimités dans la zone euro Virements et prélèvements illimités dans les régions SEPA 5 retraits gratuits aux DAB dans la zone euro (chaque retrait supérieur à 0,85 EUR) Helios banque plafond retrait (paiements et retraits) : jusqu’à 2 000 € par jour, jusqu’à 3 000 € par mois.

Compte jeune

Helios propose également des comptes Helios banque durables pour les 18-23 ans à moitié prix, soit 3 € par mois pendant un an. Le compte comprend :

  • Une carte Visa en bois naturel acceptée partout; 
  • Carte virtuelle pour paiement sécurisé sur Internet ; 
  • la gratuité des paiements dans la zone euro ; 
  • 2 retraits gratuits par mois.

Compte commun

En avant-première, Helios propose également un compte joint simple, éthique et totalement transparent pour seulement 3 € par personne et par mois.

Helios banque compte commun s’adresse spécifiquement aux personnes qui souhaitent s’engager pour la planète de manière durable et éthique, et s’assurer que l’euro ne sert pas à financer des industries polluantes.

Vous disposez donc d’un compte joint :

  • 2 cartes de paiement Visa en plastique recyclé pour gérer votre quotidien et effectuer des paiements ou des retraits partout dans le monde ; 
  • la gratuité des paiements dans la zone euro ; 
  • 5 retraits gratuits par mois.

Helios banque avis : tarifs

Frais d’utilisation de la carte bancaire

Les frais d’utilisation de la carte Helios est de 3€ par mois sans engagement. 

Frais de tenue de compte

Helios est parmi les rares banques qui ne dispose pas de frais de tenue de compte. La tenue du compte est donc gratuite.

Paiement par carte UE / Hors UE

Les frais de paiement par carte sont gratuits dans la zone euro, tandis qu’en hors Zone Euro, les frais sont de 1% du montant du paiement.

Retraits en france et à l’étranger

En ce qui concerne les frais de retraits en Zone Euro vous disposez de 5 retraits gratuits par mois puis vous payez 0,85€ par retrait supplémentaire. Les frais en hors Zone Euro sont de 1,50€ par retrait + 1% des montants retirés.

Dépôts d’espèces

Helios donne 3% du montant alimenté par Stripe.

Chèques et Encaissement

Helios ne dispose malheureusement pas de chèques, mais cela peut être disponible prochainement.

Frais de transferts :

Les frais de transfert en zone euro sont gratuits. En ce qui concerne les frais hors SEPA, ils sont de 1% des paiements, 1,5 € + 1% des retraits.

Rejet de prélèvement

Les frais de rejet de prélèvement sont de 1€ par rejet.

Helios banque avis : Application mobile

Helios - Application mobile

Helios – Application mobile

Les comptes Helios sont gérés via l’application mobile (ou depuis l’espace client du site internet sur un ordinateur).

Accédez à l’application via un code d’accès à 6 chiffres ou une empreinte digitale. Ce mode d’authentification est également utilisé pour vérifier diverses opérations, comme les virements ou l’inscription des bénéficiaires. Toutes les transactions sur le compte sont visibles en temps réel.

Des notifications peuvent être programmées, telles que des prélèvements automatiques ou des prélèvements pour des montants importants. L’application vous permet également de catégoriser les dépenses.

Assurances Helios banque

Helios offre seulement deux genres d’assurances pour l’instant, mais ce n’est qu’une question de temps pour qu’elle puisse en offrir plus.

Assurance auto

Une offre assez moyenne, proposant des garanties classiques déclinées en 3 formules : 

  • Protection du conducteur basique. 
  • Bris de glace accessible en option pour la formule tiers. 
  • Une assistance intégrale.

Assurance habitation

Une couverture assez légère avec une compensation assez faible. Deux packs optionnels sont disponibles pour une protection renforcée.

  • Les dommages au personnel sont toujours bien protégés. 
  • Les dommages aux personnes tout de même assez bien couverts.

Assurance et assistance

Elles incluent l’assistance par téléphone et par chat d’un conseiller personnel. Helios fournit également un canal de communication d’urgence (qui est plus réactif) en cas de problème.

Services et fonctionnalités proposés par la banque Helios

Cashback

Helios dispose d’un système de cashback et suit également l’engagement environnemental de l’Helios néobanque, car elle ne se concentre que sur les marques qui partagent des idées avec elle.

Ainsi, bénéficiez de réductions après avoir acheté un certain montant dans certains magasins ou services de restauration (comme La Fourche ou Eatic), souscrivez à un contrat d’électricité verte chez Plüm ou Ekwateur ou bénéficiez de la livraison gratuite sur la plateforme Wedressfair. Achetez des vêtements éthiques.

Ouverture de compte Helios

Qui peut ouvrir un compte Helios banque ?

Pour ouvrir un compte Helios, vous devez être :

  • Majeur.
  • Résider en France, en Belgique ou au Luxembourg.

Comment ouvrir un compte ?

Étape 1

Téléchargez l’application mobile Helios depuis Google ou Apple dans l’App Store.

Étape 2

Complétez les informations suivantes pour créer votre compte bancaire.

  • adresse e-mail ;
  • choix du mot de passe ;
  • nom ;
  • date de naissance, pays de naissance ;
  • métier ;
  • adresse ;
  • pays taxateur.

Étape 3

Sécurisez votre compte :

  • Vérifier le numéro de téléphone par SMS
  • Activer la connexion biométrique.

Helios banque avis : Primes

Prime d’ouverture

Peu de néo banques proposent régulièrement des bonus de bienvenue ou des primes à l’ouverture d’un compte, et Helios ne fait pas exception.

Prime de parrainage

La stratégie d’acquisition d’Hélios ne correspond pas tout à fait à ce que font de nombreuses banques en ligne. La néo banque offre aux utilisateurs le bénéfice d’un mois d’abonnement (et donc de cotisation) gratuit par filleul, sans limitation.

Service client

Helios banque service client est disponible 6 jours sur 7, ou par téléphone de 9h à 19h du lundi au vendredi et le samedi matin à un conseiller dédié. Il peut également vous rappeler à l’heure que vous avez sélectionnée précédemment.

Vidéo Helios avis

FAQ

Qui est derrière Helios banque ?

Maeva Courtois, Julia Ménayas et Andrei Tanascu, qui vivent entre Nantes et Paris, sont derrière la banque Helios.

C’est quoi Hélios banque ?

Helios a récemment lancé sa campagne : En mars 2020, l’entreprise a commencé à promouvoir ses offres de compte courant. La marque française s’est volontairement positionnée en marge des grandes banques traditionnelles, des banques en ligne et même des néo banques. Son cheval de bataille ? Apporter écologie et durabilité à la finance, dans la lignée du Crédit Coopératif, mais cette fois 100% en ligne. Helios a convaincu plus de 15 000 clients en France dès sa première année d’exploitation, une ambition louable qui a déjà rencontré un certain succès.

Comment utiliser un compte commun ?

Il s’agit d’un compte ouvert par au moins 2 personnes, quel que soit le lien familial. Chaque cotitulaire peut signer individuellement pour faire fonctionner le compte.

L’application Helios m’aide-t-elle à gérer mon budget ?

En effet, en plus de vous donner des notifications instantanées que vous pouvez activer à la demande, l’application catégorise automatiquement vos dépenses.

Comment puis-je ouvrir mon compte Helios ?

Les comptes Helios sont ouverts aux particuliers, sans conditions de revenus, avec un acompte de 30 € ou plus par carte bancaire. Vous n’avez aucun reçu papier à envoyer. Ayez juste votre carte d’identité à portée de main pour prendre des photos sous le meilleur angle.

Spécification : Helios banque avis (2022): Tout ce que vous devez savoir sur l’éco banque

Information générale
Pays

Allemagne

Existe depuis

2021

Maison mère

Pas de maison mère

Licences

Licence bancaire

Fonds garantis 100 000€
IBAN / RIB

Allemagne

Déclaraions et Fiscalité

Le formulaire 3916 doit être rempli chaque année

Profils des clients (Idéal pour qui ?) VoyageursJeunes (plus de 18 ans)EtudiantsSalariésCouplesFamillesSéniors, retraités
Supports / Platforms WebiOSAndroid
Points forts

1er mois gratuit, Banque écologique, Cashback, Gestion de votre compte 100% mobile, Ouverture d'un compte en quelques minutes, Réduction des émissions de CO2, Sous-comptes, Une vraie carte de crédit

Promos / Bonus
Prime de bienvenue Pas de prime de bienvenue
Offre de parrainage

Gratuité un mois

Ouverture / Conditions
Conditions pour l'ouverture

Avoir un numéro de téléphone portable valide, Avoir une adresse électronique (email) valide, Personne majeure, Résident permanent de l'un des pays où l'établissement est présent

Documents pour l'ouverture

Avis d'imposition, Justificatif d'identité, Justificatif de domicile, Photo "selfie" de l'utilisateur

Conditions de revenu Sans conditions de revenu
Conditions d'épargne

N/A

Comptes
Comptes Compte Courant
Possible de recevoir son salaire ?

Oui, il est possible de recevoir un salaire

Cashback avec les cartes ?

Oui, cashback est possible

Cryptomonnaies

Non, il n'y a pas de cryptomonnaies

Cartes
Cartes Carte Classique
Type de carte

Cartes de débit

Partenaires de paiement carte bancaire Visa
Cartes virtuelles ?

Oui, il est possible d'avoir des cartes virtuelles

Paiements / Retraits
Type de débit

Débit immédiat

Découvert

Découvert non autorisé

Paiements

Paiements international (devise différente), Paiements Union Européenne

Retraits

Retraits international (devise différente), Retraits Union Européenne

Chéquier ?

Non, Chéquier n'est pas disponible

Dépôt espèces / chèques

Pas de possibilité de dépôt des chèques, Pas de possibilité de dépôt des espèces (agence / comptoir de voitures / courrier)

Paiements Mobiles Apple PayGoogle Pay
Assurances / Prêts / Épargnes / Placements
Assurances

Assurance auto, Assurance habitation

Crédits / Prêts / Emprunts

Non disponible

Épargne

Non disponible

Placements

Assurance vie, CIF (Compte d’Instruments Financiers), CTO (Compte-titres Ordinaire), Non disponible, Pas de placements, PEA (Plan Épargne Actions), PEA Jeune (Plan Épargne Actions pour les jeunes), PEA-PME (Plan Épargne Actions destiné au financement des PME et ETI), Placements Crypto

Frais et tarifs
Carte bancaire de base Payant
Opérations courantes GratuitPayant
Inactivité carte/compte Gratuit
Opérations à l'étranger Payant
Commission d'intervention

N/A

Service clients
Type de service clients

Base de connaissances, Chatbot, Email (courrier électronique), in-app, Téléphone

Langues du service clientèle

Allemand, Anglais, Espagnol, Français, Italien, Néerlandais, Portugais

Jours ouvrables LundiMardiMercrediJeudiVendrediSamedi
Heures de service 09:0010:0011:0012:0013:0014:0015:0016:0017:0018:0019:00

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Photos: Helios banque avis (2022): Tout ce que vous devez savoir sur l’éco banque

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